国内首款银行财富基金指数增长稳健

来源： 工商银行 ?2020-07-13 09:44:45

2018年1月6日上海陆家嘴1-203-工商银行.jpg

       图片来源：微摄

　　350vip葡亰350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团网讯    近日，国内首款银行财富基金指数——中证工银财富基金指数迎来发布三周年。三年来，工商银行充分发挥在基金领域的专业优势，协助客户进行财富的专业化管理。截至2020年6月末，该指数系列旗下的工银股混基金指数（指数代码：930994）自发布以来累计收益率51.96%，大幅超越市场主流指数；中证工银动态配置基金指数（指数代码：930995）累计收益率为17.13%，在市场大幅调整中表现颠簸。

　　为协助投资者处理“选基难”等成绩，中国工商银行于2017年7月12日与中证指数公司联合编制了中证工银财富基金指数，旨在为个人投资者提供简单、适用的基金组合，降低个人选择基金时的信息不对称，有效处理基金投资者的“选择困扰症”。其中，“中证工银财富股票混合基金指数”追求绝对收益，编制过程更多地表现了“择基”，力求精选出每一阶段最符合市场热点的股票混合基金，合适有一定投资经验的客户，或者将每月固定支出结余进行分批投资的客户参考；中证工银财富动态配置基金指数”则是一款追求绝对收益的指数，编制过程表现了大类资产配置理念，合适客户将一笔固定资金投入并长期持有时参考。

　　在具体运作过程中，中证工银财富基金指数在大类资产配置和基金挑选标准表现了工行专业判别才能。同时，区别于市场上大多数基金评价机构的量化评价标准，该指数首创“定量+定性”基金评价体系，评价维度包括资产类别维度、基金公司维度、基金产品维度、基金经理维度等，整个评价过程包含大量的调研和访谈，过程表现了严谨性、分歧性和片面性。

　　三年来，工行还不断加强对指数投资策略的研讨，丰富指数产品体系，提升用户体验。2018年，工行经过组合投资的方式对中证“工银股混”和“工银配置”两支指数进行追踪和模仿，发布了AI投产品。高风险承受才能的客户可以经过“工银股混”组合进行股混基金投资，中低风险承受才能的客户可以选择“工银配置”组合进行稳健投资。2019年，工行又上线了两支以指数为次要业绩基准的FOF产品，构建了指数产品化体系。


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