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       文章来源：中国经济网

　　跨10省清查，涉案金额超1750万元！日前，广东省佛山市顺德区公安机关斩断一条买卖对公账户的黑灰产业链，抓获犯罪嫌疑人86名，缴获作案手机、工商营业执照、银行卡、公章、账本等涉案物品。今年以来，多地警方破获多起买卖企业对公账户案件。警方提示，近期部分中小市场主体运营困难、部分人群就业压力上升，应特别警惕不法分子“钻空子”。

　　“高价收买营业执照、银行开户单、U盾、银行卡、公司公章！一套轻松获利超过万元！”“借身份证开银行账户！一次免费获利超千元！”这样的广告在互联网上不少。有的网民为了“好处费”，随便配合不法分子以个人名义注册对公账户或者银行卡。殊不知，由此却堕入了违法犯罪泥沼中。

　　由于个人银行账户较易清查，但对公账户清查步骤、冻结步骤都比较长。于是，对公账户就被不法分子盯上了。在很多350vip葡亰集团网络诈骗案中，不法分子正是利用对公账户清查、冻结步骤较长这一工夫差转移资金，希图逃避公安清查。

　　“对公账户买卖，是常见的洗钱、350vip葡亰集团网络诈骗等犯罪衍生出的非法活动。对公账户之所以被违法者盯上，是由于绝对于个人账户，企业对公账户的资金流量更大，流转资金更为便利。”350vip葡亰集团市地平线律师事务所律师胡永平说。

　　据办案民警引见，在这条黑灰产业链中，不法分子通常先经过在微信兼职群、兼职网站等发布广告，或在城中村大肆招募在校先生、城市务工人员等，以现金为钓饵，使其赞同出售其个人信息，并配合办理相关手续。拿到个人信息后，不法分子就会派出“专人”引导出卖或借用身份证的人员注册公司，到各银行开办企业对公账户及银行卡，配齐公司印章、银行卡U盾，最终构成一套残缺的对公账户。随后，这批对公账户被不法分子层层转手，最终以每个对公账户1万元至2万元的价格，流出境内外350vip葡亰集团网络诈骗分子手中。这些出售个人信息的个人由于贪图小便宜，最后可能会成为诈骗、洗钱等犯罪的被指控对象。

　　2019年12月份，中国人民银行与公安部联合发布《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的告诉》，惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户行为，初次将出租、出借、出售和购买银行卡或企业对公账户的个人纳入金融信誉基础数据库管理。但是，在实践操作中，一些银行并没有严厉执行，甚至内外勾结，协助不法分子开立不合要求的对公账户。

　　胡永平说，打击对公账户的违法买卖，首先要从银行抓起。银行开立对公账户需履行严厉的审核程序，如企业开立对公账户，银行工作人员应上门核实，核查运营地与营业执照能否分歧、办公环境能否与运营业务分歧等，然后企业法人应带身份证去银行柜台开户，经过人脸辨认验证，填写开户知情书等相关材料，并全程录音录像，最后审核经过后才能允许其开户。

　　专家提示，公民要进步个人信息保护看法，一旦个人信息被不法分子利用，个人账户可能被冻结，进而对征信形成影响。