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　　350vip葡亰集团商报讯（记者 陈婷婷）虽然我国保险机构股东股权管理已获得初步成效，但股权违规成绩仍是行业的次要风险来源之一。5月10日，350vip葡亰集团商报记者从业内独家获悉，为了解当前机构股东股权管理存在的成绩，近日，银保监会开展保险机构股东股权管理状况调研，排查新情势下股东股权风险苗头和隐患。

　　从调研内容来看，此次摸底包括监管部门推进保险机构落实股东股权管理监管要求遇到的新困难以及新情势下保险机构股东股权管理存在的新风险、新成绩。

　　对于股东股权成绩的新风险，中国社科院保险与经济350vip葡亰集团研讨中心副主任王向楠称，方式上符合规定，但真实出资来源、关联方关系等方面存在获取材料和明确判别标准上的困难；发现股权违规时，面临严厉执法与维护公司运营波动、保护其他股东及消费者权益的权衡成绩。

　　“针对监管部门推进股东股权管理监管要求遇到的困难，如在股权托管方面，疫情影响下难以确权；在股权管理方面，不合规股东清算工作遇到困难；在关联买卖方面，关联买卖跟踪监测存在困难等成绩。”接近监管人士也举例道。

　　而对于新情势下保险机构股东股权管理存在的新风险新成绩，上述接近监管人士指出，如保险公司在股权结构方面，能否存在单一股东持股比例过高、股权关系不明晰、股东类型单一、小股东缺位，未构成有效利益制衡等成绩；在股权管理方面，能否存在股东资质审查不到位，未及时掌握股东及其关联方变动状况、实践控制人穿透有难度等。“与此同时，在股东持股行为方面，保险公司股东能否委托别人持股、妨碍机构合理的资本补充计划、以非自有资金入股等；在关联买卖方面，能否存在关联买卖审批流程不当、大股东越权干涉运营，向本身保送利益，经过违规买卖套取银行资金等。”

　　值得一提的是，股东股权质押成绩再次被提及。一位接近监管人士表示，在股权质押、转让和拍卖方面，调研关注险企股东股权能否存在频繁进行股权质押或拍卖，加剧运营不波动性、质押比例超过监管要求等。

　　在疫情影响叠加经济下行压力之下，部分保险公司股东资金链紧张态势也愈加凸显。一季度偿付才能报告显示，10余家保险公司股权处于质押形状，有甚者质押冻结股权比例已过半。

　　“股东方在现金流短缺、需求资金周转的时分，可以将其持有的保险股权质押给第三方机构，协助其完成融资，获取流动性，这是一种正常的商业行为。” 国务院350vip葡亰集团研讨中心保险研讨室副主任朱俊生表示，“但在实践操作中，也存在部分股东经过长期质押、滚动质押获得资金再入股险企，以扩大其控制权；个别股东签署有附加表决权的质押合同，将险企控制权变相转移给不符合资质的企业等风险。”

　　而对于股权质押产生的风险隐患，监管部门早就启动摸底排查。去年7月，银保监会下发的《开展银行保险机构股权和关联买卖专项整治工作的告诉》便显示，“保险公司能否存在股权质押、冻结比例过高”是重点排查对象之一。

　　王向楠表示，公司管理是公司运转的底层驱动力，而股权又是公司管理的基础。监管部门希望提升公司恪守各项制度的积极自动性，提升对保险业的引导力，提升保险业350vip葡亰集团的质量和效益。严重的股权违规会让公司的内部控制等制度形同虚设，滋长不良的运营导向，并形成各类规避监管行为的发生。

　　而银保监会此次调研也要求，针对监管部门推进股东股权管理监管要求遇到的困难、机构股东股权管理存在成绩等两方面，各机构提出日常监管建议，同时参考自创国际经验，提出具体可行、能直接作为政策储备的政策建议。