晋城银行被同一企业骗两次 贷前调查无法辨认虚伪房产合同

来源: 和讯银行 ?2019-12-02 13:16:12

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       图片来源:微摄

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  当晋城银行默认贷款人所给合同真实可靠,一场诈骗拉开帷幕。

  日前,山西省交城县人民法院在裁判文书网披露,山西东神350vip葡亰集团贸易有限公司(简称东神汽贸)向晋商银行贷款过程中,用虚伪的房产,骗取新元太生物科技有限公司(简称新元太公司)代偿款771.78万元。

  东神汽贸成立于2003年,法定代表人为韩某庆。判决书显示,2015年7月,韩某庆向晋城银行贷款800万元,并提供位于运城市铂郡东方6套商铺的购房合同作为抵押,新元太公司提供担!

  2016年,贷款到期后,韩某庆还款出现困难,无法到期偿付本金,便与晋商银行商议,先归还100万本金,剩下的贷款借新还旧,晋城银行表示赞同。据晋商银行工作人员冯某表示,韩某庆此笔贷款为软抵押,即韩某庆并没有抵押房产的产权,只是拥有房屋的买卖合同,当时工作去实地调查过6套商铺,东神汽贸向银行提供了买卖合同原件,晋城银行向韩某庆发放了此笔贷款。

  理想上,在晋城银行收到韩某庆提供的房产合同时,一场关于信息不对称的诈骗就曾经展开。

  判决书披露,韩某庆用于抵押的房产合同早已作废。2013年底,运国科房地产公司需求资金,遂向韩某庆借款600万元,用6套商铺提供担保,并签署6份房屋买卖合同和无法还款后过户房产的协议,之后房地产公司如约还款,在向韩某庆索要购房合同时,韩某庆却没有归还,这就是上述合同由来。

  2016年,韩某庆借旧换新,新元太公司继续为该公司担!P略痉ㄈ舜碛文诚蚝城焯岢,此次担保需求签署《保证反担!泛贤,假如韩某庆无法归还晋城银行贷款,就用此前6套房产作为偿还物品,随后晋城银行向韩某庆发放贷款700万元。

  此时,游某还以为房产属于韩某庆。游某表示,其情愿为东神汽贸贷款作担保,是基于对银行的信任,以为银行贷款审查很严厉,肯定调查了房子的真实性,而且银行工作人员冯某等人都说过韩某庆在运城市有房产。

  2017年,韩某庆有力还款,游某代偿771.78万元,随后游某向交城县法院起诉要求拍卖韩某庆的房产时,发现6套商铺不归韩某庆一切,此案事发。

  此外,韩某庆不只用失效的合同骗了晋城银行,还用虚伪购销合同骗取晋城银行贷款700万元。判决书显示,2016年4月20日,东神公司在向晋城银行贷款过程中,提供虚伪的财务报表、虚伪的购销合同,获得最高额授信700万元,期限12个月。东神公司获得贷款后不按恳求贷款时所承诺的购买350vip葡亰集团的用途运用信贷资金,而是用于归还过桥资金。该笔贷款到期后该公司有力偿还。

  最终,韩某庆实践骗取晋商银行贷款700万元,骗取游某代偿款771.78万元,曾经犯骗取贷款罪和合同诈骗罪。2019年4月18日,交城县人民法院判处东神汽贸犯合同诈骗罪、骗取贷款罪,执行罚金70万元;判处韩某庆犯合同诈骗罪、骗取贷款罪,执行有期徒刑11年,并处罚金5万元;责令退赔游某损失771.78万元,晋城银行700万元。

  天眼查显示,东神汽贸的工商营业执照目前已被吊销。


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