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      日前，香港证监会发布公告称，因瑞银350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团（UBS）旗下瑞士联合银行350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团（UBS AG）（以下简称“瑞银”）在长达十年的时期内向客户多收款项及犯有严重的相关零碎性内部监控缺失，对其作出谴责并�？�4亿港元。

　　据悉，目前瑞银已承诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户。退回的款项总额大约是2亿港元，触及于2008年至2017年时期以在买卖后添加利润幅度及收取高于标准披露程度或比率的费用而多收的款项。多收款项的做法触及约28700宗买卖，大约5000个在香港管理的客户帐户受影响。

　　据公告显示，瑞银财富管理部的客户顾问及客户顾问助理于2008年至2015年间在进行债券及结构性票据买卖时向客户多收款项，亦在2008年至2017年间向客户收取高于其标准披露程度或比率的费用。

　　香港证监会以为瑞银没有披露利益冲突并在完善透明度的买卖中向客户多收款项，不但没有恪守以维护客户最佳利益行事的基本和总体义务，亦滥用了客户对它的信任。

　　公告中共计列出瑞银的五大违规行为：

　　一、瑞银财富管理部的客户顾问及客户顾问助理于2008年至2015年间在进行债券及结构性票据买卖时向客户多收款项，方法是于执行买卖后在客户不知情的状况下添加所收取的利润幅度。

　　二、瑞银在2008年至2017年间向客户收取高于其标准披露程度或比率的费用。

　　三、瑞银在进行第二市场债券及结构性票据买卖时，没有了解及适当地披露其是以何种身分代客户行事。

　　四、瑞银在被发现犯有恰当行为后两年才向证监会汇报其多收利润幅度。

　　五、瑞银在发现多收利润幅度的做法后提升零碎，其于2017年10月推出了一个新的接收指令平台——“单一财富管理平台＂（1WMP）。但是，瑞银不但没有设立一个能确保其恪守有关监管规定的零碎，反而向证监会或香港金融管理局汇报了15宗关于1WMP出现缺失的事故，当中涵盖各种成绩，包括进一步多收了利润幅度。

　　基于此，香港证监会以为瑞银不够诚实、公平、勤勉尽责地维护客户的最佳利益，没有向客户充分披露相关的重要材料。因瑞银多收利润幅度的做法大约持续了十年之久，且至少有七年没有被侦查，内部监控缺失属于严重的零碎性缺失，且对超过20名曾犯下不当行为的职员采取了纪律举动，赞同全数赔偿受影响的客户。

　　香港证监会以为，瑞银没有披露利益冲突并在完善透明度的买卖中向客户多收款项，不但没有恪守以维护客户最佳利益的态度行事的基本和总体责任，亦滥用了不虞有诈的客户对它的信任。对瑞银做出4亿港元的罚单。

　　香港证监会行政总裁欧达礼（Mr Ashley Alder）表示：“香港证监会希冀一切中介人在管理客户的买卖时秉持严厉的诚信标准。瑞银多年来有零碎地向非常大量的客户多收款项，其操守远逊于这些要求。虽然每次多收的款项只占每宗买卖的一小部分，但UBS的恰当行为触及欺诈及广泛地滥用客户对其的信任，致使它得以在有关过程中赚取其不应得到的庞大额外支出。＂（完）