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针对外汇领域的种种违规行为，监管部门频出重拳打击，构筑起一道防控风险的安全网。近日，国家外汇管理局在其官网上集中通报了17件外汇违规典型案例，触及处罚金额8443.7万元人民币，对违规行为构成强有力的震慑。国家外汇管理局相关人士在接受《经济参考报》记者采访时表示，外汇局将重点打击虚伪、诈骗性外汇买卖，对地下钱庄和非法网络炒汇等领域也保持高度关注。

　　一方面，外汇监管部门持续保持对外汇违规行为的高压打击力度，另一方面，最高人民法院、最高人民检察院今年也出台相关司法解释明确非法买卖外汇的认定标准，从法律层面上宽大地下钱庄等犯罪行为。业内人士表示，加强对外汇违法违规的监管，将有助防备跨境资金流动风险和维护金融波动，铲除“地下钱庄”等�：�金融安全的毒瘤。

　　逾8000万罚单震慑违规

　　国家外汇管理局日前在其官网上集中通报了17件违规典型案例，这是今年以来外汇局初次集中通报违规典型案例。这些案件共触及处罚金额8443.7万元人民币。此次通报的都是违规情节严重、性质恶劣、违规金额较大的案件，旨在对违规行为予以警示震慑，并引导经济主体强化合规看法，进步外汇业务合规性程度。

　　这批违规案例触及银行、企业和个人三类主体。银行的违规行为次要表现为未按规定履行真实性审核的职责，在企业提交了虚伪单证、反复单证或有效单证时，仍为企业办理了虚伪的内保外贷或是转口贸易业务。企业的违规行为次要表现为利用一些虚伪单据虚拟贸易背景，向境外转移资金或逃汇。而个人的违规行为则是经过地下钱庄等非法机构私自买卖外汇以及分拆逃汇。

　　值得留意的是，个人非法买卖外汇、非法转移境外成为违规的重灾区。目前，个人资本项目下外汇业务并未完全放开，有的个人利用多达几十个人的个人便利化购汇额度完成分拆购付汇，用于境外购房或投资，这都是典型的违规行为。此次公布的案例显示，2016年1月至2017年7月，孙某利用34名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计244.62万美元，用于境外投资等。

　　2018年，外汇局分六次共通报了130个违法违规案例，此次通报是2018年以来的第七次。上述外汇局相关人士表示，根据情势变化，外汇局将常态化对外公布外汇违法违规典型案例，目的就是经过这些案例的公布对违规行为起到警示和震慑作用，引导经济主体进一步合规。对于银行而言，要严厉落实展业三准绳，实在履行外汇业务真实性审核责任；对于企业而言，严禁构造合同、伪造单证、虚拟贸易背景等虚伪、诈骗性外汇买卖；对于个人而言，则不要经过地下钱庄和非法渠道进行资金买卖。

　　重点打击虚伪外汇买卖

　　外汇局相关人士表示，虚伪、诈骗性外汇买卖以及地下钱庄、非法网络炒汇等恶性违法违规行为不断是外汇局打击的重点。外汇局日前还初次在其官网通报了非法网络炒汇平台的违规案例。

　　该人士表示，虚伪、诈骗性外汇买卖的�：π蕴迦缃窳礁龇矫�。一是严重扰乱了外汇市场次序，�：�国家金融安全和波动。虚拟贸易背景等外汇违规行为都是经过虚拟表面合规的买卖，来掩盖违规和跨境套利的行为，这种行为会形成外汇资金异常流动，带来跨境资金流动风险。二是这些虚伪、诈骗买卖大多游离于正常的统计体系之外，形成统计数据失真，给宏观管理和决策带来一些负面影响，并滋长经济脱实向虚倾向。

　　外汇局重点打击虚伪、诈骗性外汇买卖，把资金引导到支持和服务虚体经济350vip葡亰集团的领域，以此来支持实体经济350vip葡亰集团。

　　该人士也表示，外汇局会加大非现场检查的力度，完成对违法违规行为的精准打击。据引见，外汇局拥有弱小的非现场分析零碎，利用大数据方法，经过零碎分析银行、企业等经济主体的各类日常数据，可提早锁定各类外汇违法违规行为，做到精准制导和精准打击。

　　地下钱庄不断是�：ξ夜�经济金融安全的一大毒瘤，也不断是外汇管理部门和公安部门高压打击的重点对象。理论中，地下钱庄非法买卖外汇次要有较为传统的现钞买卖方式的倒买倒卖外汇行为，以及目前较为常见的境内外“对敲”方式的资金跨境兑付的变相买卖外汇行为。

　　数据显示，2018年，外汇局零碎协助公安机关共破获地下钱庄70余起，涉案账户资金买卖流水逾千亿元人民币。国家外汇管理局管理检查司副司长肖胜今年1月在接受《中国外汇》采访时表示，下一步外汇局将加大对地下钱庄的综合整治力度，构建短期与长期、专项打击与综合管理相结合的长效工作机制，实在巩固和提升打击地下钱庄的工作成效。

　　对违规流入和流出同等打击

　　种种迹象表明，针对外汇违法违规的监管正在不断晋级。最高人民法院、最高人民检察院今年终联合发布《关于办理非法从事资金领取结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干成绩的解释》，旨在依法惩治非法从事资金领取结算业务、非法买卖外汇犯罪活动。其中规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场次序，情节严重的，以非法运营罪定罪处�！�

　　外汇局相关人士也表示，下一步外汇局会继续保持检查、处罚以及对违法违规行为的打击力度，并保持跨周期的分歧性，无论是对违规的流入还是对违规的流出，都进行同等打击。外汇局会根据情势的变化，及时预调微调检查工作的方向和重点。该人士强调，外汇局打击的是各类违法违规买卖，支持正常的、有合法贸易和投资背景的外汇买卖，正常买卖和领取行为不受影响。

　　国家外汇管理局旧事发言人王春英日前在国新办发布会上也表示，健全跨境资本流动“宏观谨慎＋微观监管”两位一体的管理框架。完善跨境资本流动宏观谨慎管理的监测、预警和呼应机制，丰富跨境资本流动宏观谨慎管理的政策工具箱，以公开、透明和市场化的方式逆周期调理跨境资金流动。微观监管方面，继续保持微观监管政策跨周期的波动性、分歧性、可预期性，严峻打击外汇违法违规活动，保障实体经济真实、合法、合规的需求。