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中国人民银行 国家市场监督管理总局联合发布《受益一切人信息管理办法》
为进步市场透明度，维护市场次序、金融次序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，根据反洗钱和企业登记管理有关法律、行政法规，经国务院同意，中国人民银行、国家市场监督管理总局联合印发了《受益一切人信息管理办法》（中国人民银行 国家市场监督管理总局令〔2024〕第3号，以下简称《管理办法》），自2024年11月1日起实施。
《管理办法》建立完善了我国受益一切人信息备案制度，是我国优化营商环境的重要举措。推进受益一切人信息备案制度建设，可以愈加明晰明确地反映公司等主体的股权结构及最终控制、受益状况，进步市场透明度，加强运营主体之间的信息对称和互信，提升买卖安全和买卖效率，进一步优化我国营商环境。同时，受益一切人信息备案制度有助于从源头上防备空壳公司、虚伪注资和嵌套持股等违规行为，有助于打击350vip葡亰集团网络诈骗等违法犯罪活动，有助于预防和遏制腐败。
《管理办法》遵照法治、简化、便民准绳，充分考虑我国国情，规定了哪些主体该当备案受益一切人信息，设置了承诺免报条款，明确了受益一切人辨认标准，限定了备案信息查询运用条件等，从而更好地规范公司等主体备案受益一切人相关信息。
下一步，中国人民银行、国家市场监督管理总局将持续做好《管理办法》实施工作，适时发布《受益一切人信息备案指南》，为相关主体的具体填报工作提供针对性指点，稳步推进备案工作。
《受益一切人信息管理办法》答记者问
问：出台《管理办法》的目的与意义是什么？
答：为进步市场透明度，维护市场次序、金融次序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，根据反洗钱和企业登记管理有关法律、行政法规，经国务院同意，中国人民银行联合国家市场监管总局出台《受益一切人信息管理办法》（以下简称《管理办法》），对受益一切人信息备案和管理作出具体规定。
从国内来看，建立受益一切人信息备案制度是我国优化营商环境的严重举措。我国已在企业信誉信息公示零碎中向社会公开企业次要的股权结构信息，推进受益一切人信息备案制度建设，可以愈加明晰明确地反映公司等主体的股权结构及最终控制、受益状况，进步市场透明度，加强运营主体之间的信息对称和互信，提升买卖安全和买卖效率，进一步优化我国营商环境。同时，受益一切人信息备案制度有助于从源头上防备空壳公司、虚伪注资和嵌套持股等违规行为，有助于打击350vip葡亰集团网络诈骗等违法犯罪活动，有助于预防和遏制腐败。
从国际来看，受益一切人集中备案已成为国际标准要求和国际通行做法。二十国350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团（G20）不断推进进步受益一切权透明度，世界银行已将受益一切人登记备案制度列为营商环境评价的重要目标，金融举动特别工作组（FATF）也将此列为反洗钱国际评价的重要目标。目前，世界次要经济体均已建立该制度。
问：哪些主体需求备案受益一切人信息？
答：公司、合伙企业和本国公司分支机构是《管理办法》目前规定的“备案主体”。个体工商户无需备案受益一切人信息。非公司企业法人、个人独资企业、农民专业合作社（联合社）及其分支机构，以及境内公司、合伙企业的分支机构暂时无需备案受益一切人。
问：什么是“受益一切人”？如何断定“受益一切人”？
答：受益一切人是指最终拥有或实践控制备案主体，或者享有备案主体最终收益的自然人。
《管理办法》第六条对受益一切人辨认标准作出了详细规定。符合下列标准之一的自然人即为备案主体的受益一切人：
标准1：经过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益的自然人。
标准2：虽未满足标准1，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权的自然人。
标准3：虽未满足标准1，但单独或者联合对备案主体进行实践控制的自然人。
受益一切人可能不止一个自然人，任何满足上述三个标准之一的自然人都应作为受益一切人进行备案。假如经过上述标准均不能确认受益一切人，则该当将担任日常运营管理的人员视为受益一切人。
受益一切人与《公司法》中规定的“实践控制人”有类似之处，但两者不同。首先，受益一切人包括了拥有、控制和收益三个方面的内容，受益一切人既可以是公司（合伙企业）的拥有者，也可以是公司（合伙企业）的控制者、获益者。其次，受益一切人需求穿透至自然人。“实践控制人”既可以是法人也可以是自然人，而受益一切人是自然人。在辨认受益一切人时，要“层层穿透”至最终拥有、实践控制备案主体或享有其最终收益的自然人。
问：人民银即将采取哪些措施便利备案主体，尤其是中小微企业填报受益一切人信息？
答：对于大部分备案主体来说，受益一切人就是最终持股25%以上的自然人，只要存在复杂股权安排的备案主体才需求按照《管理办法》规定的标准逐条辨认。对于股权（合伙权益）结构较为复杂的备案主体，人民银即将发布《受益一切人信息备案指南》，为其填报工作提供指点。
为简便中小微企业填报流程，《管理办法》规定了“承诺免报”的简化措施，符合条件的中小微企业在零碎中阅读承诺书并勾选确认即可免于进一步填报受益一切人信息。
在《管理办法》发布后，人民银即将适时提供线上办事指南以便于群众和企业了解相关政策，并公布各地咨询350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团电话，经过350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团电话咨询解答备案主体填报中遇到的疑问成绩。
问：《管理办法》对受益一切人信息保护的规定是如何考虑的？
答：从国际范围看，我国对受益一切人信息安全和隐私保护采取绝对谨慎的要求。国际上对受益一切人信息管理政策大致可分为两类，一类是将受益一切人信息作为公开信息，可供全社会公开查询，如英国；另一类将其作为非公开信息，仅供政府部门和反洗钱义务机构在履行法定职责时查询，如美国、新加坡等。我国采取第二类政策，强调信息的保密性，明确备案的受益一切人信息不对社会公开，《管理办法》第十二条对此进行了详细规定。
中国人民银行 国家市场监督管理总局令〔2024〕第3号（受益一切人信息管理办法）
《受益一切人信息管理办法》曾经中国人民银行行务会议审议经过和国家市场监督管理总局审签，并经国务院同意，现予发布，自2024年11月1日起实施。
中国人民银行 行长 潘功胜
国家市场监督管理总局 局长 罗文
2024年4月29日
受益一切人信息管理办法
第一条 为进步市场透明度，维护市场次序、金融次序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，根据反洗钱和企业登记管理有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 下列主体（以下统称备案主体）该当根据本办法规定经过相关登记注册零碎备案受益一切人信息：
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�。ㄋ模┲泄嗣褚�、国家市场监督管理总局规定的其他主体。
个体工商户无需备案受益一切人信息。
第三条 注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）且股东、合伙人全部为自然人的备案主体，假如不存在股东、合伙人以外的自然人对其实践控制或者从其获取收益，也不存在经过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形，承诺后免于备案受益一切人信息。
第四条 国家市场监督管理总局统筹指点相关登记注册零碎建设，指点地方登记机关依法开展受益一切人信息备案工作，及时将归集的受益一切人信息推送至中国人民银行。县级以上地方市场监督管理部门督促备案主体及时备案受益一切人信息。
中国人民银行建立受益一切人信息管理零碎，及时接收、保存、处理受益一切人信息。中国人民银行及其分支机构督促备案主体精确备案受益一切人信息。
第五条 中国人民银行及其分支机构为受益一切人信息备案工作提供指点，市场监督管理部门予以配合。
第六条 符合下列条件之一的自然人为备案主体的受益一切人：
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�。ǘ┧湮绰愕谝幌畋曜�，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权；
�。ㄈ┧湮绰愕谝幌畋曜�，但单独或者联合对备案主体进行实践控制。
前款第三项所称实践控制包括但不限于经过协议商定、关系密切的人等方式实施控制，例如决定法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免，决定严重运营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实践支配运用重要资产或者次要资金等。
不存在第一款规定三种情形的，该当将备案主体中担任日常运营管理的人员视为受益一切人进行备案。
第七条 国有独资公司、国有控股公司该当将法定代表人视为受益一切人进行备案。
第八条 本国公司分支机构的受益一切人为本国公司按照本办法第六条规定认定的受益一切人，以及该分支机构的高级管理人员。
本国公司在其本国享用的受益一切人申报豁免标准不适用于中国。
第九条 备案主体在设立登记时，该当经过相关登记注册零碎备案受益一切人信息。
无法经过相关登记注册零碎办理设立登记的，可以现场办理，并在设立登记之日起30日内，经过相关登记注册零碎备案受益一切人信息。
第十条 备案主体受益一切人信息发生变化，或者不再符合本办法第三条规定的承诺免报条件的，该当自发生变化或者不符合承诺免报条件之日起30日内，经过相关登记注册零碎备案受益一切人信息。
第十一条 备案主体备案受益一切人信息时，该当填报下列信息：
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�。ㄆ撸┥矸葜ぜ蛘呱矸葜っ魑募掷�、号码、有效期限；
�。ò耍┦芤嬉磺腥ü叵道嘈鸵约肮钩扇掌�、终止日期（如有）。
存在本办法第六条第一款第一项规定情形的，还该当填报持有股权、股份或者合伙权益的比例；存在本办法第六条第一款第二项规定情形的，还该当填报收益权、表决权的比例；存在本办法第六条第一款第三项规定情形的，还该当填报实践控制的方式。
第十二条 国家有关机关为履行职责需求，可以依法向中国人民银行获取受益一切人信息。
金融机构、特定非金融机构履行反洗钱和反恐怖主义融资义务时，可以经过中国人民银行查询受益一切人信息。
国家有关机关以及金融机构、特定非金融机构对依法获得的受益一切人信息该当予以保密。
第十三条 国家有关机关以及金融机构、特定非金融机构发现受益一切人信息管理零碎中的备案主体受益一切人信息存在错误、不分歧或者不残缺的，该当及时向中国人民银行反馈。中国人民银行可以根据情形依法采取措施进行核实，备案主体该当配合。
对市场透明度、金融透明度有明显影响的备案主体，中国人民银行等主管部门可以要求其补充提供确定受益一切人所需求的股权、合伙权益、收益权、表决权、控制关系等状况的材料。
第十四条 备案主体未按照规定办理受益一切人信息备案的，按照企业登记管理有关行政法规处理。
中国人民银行及其分支机构发现备案主体备案的受益一切人信息不精确的，该当责令备案主体限期改正；拒不改正的，处5万元以下的�？�。
第十五条 本办法所称受益一切人，是指最终拥有或者实践控制备案主体，或者享有备案主体最终收益的自然人。
第十六条 在本办法实施前曾经登记注册的备案主体，该当于2025年11月1日前，按照本办法规定备案受益一切人信息。
第十七条 本办法自2024年11月1日起实施。
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