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国家金融监督管理总局就《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》答记者问

为优化信托公司监管评级体系，加强信托公司差异化监管，国家金融监督管理总局近日印发《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》（以下简称《办法》），有关部门担任人就相关成绩回答了记者发问。

一、《办法》制定的背景是什么？

近年来，《关于规范金融机构资产管理业务的指点意见》《信托公司股权管理暂行办法》和《关于规范信托公司信托业务分类的告诉》等重要法规文件相继出台，信托行业新的监管标准和导向亟需补充进监管评级标准中。同时，随着信托行业改革转型的深化推进，监管部门持续强化谨慎监管和行为监管，监管评级办法也应对此相应进行调整。总体来看，制定更为完备的信托公司监管评级规则，充分反映当前信托公司运营特点、风险特征和监管重点，强化监管评级结果运用，引导信托公司立足受托人定位，进一步加强风险管理和行为管理，是非常必要的。

二、《办法》的次要内容是什么？

《办法》共六章三十五条，包括总则、监管评级要素与评级方法、监管评级组织实施、零碎性影响评价、分类监管和附则，从总体上对信托公司分级分类监管工作进行规范。一是明确监管评级要素与方法。《办法》设置公司管理、资本要求、风险管理、行为管理和业务转型五大评级�？�，分别赋予权重20%、20%、20%、30%和10%，并设定对评级调升和调降的若干调整要素。二是明确评级组织实施流程。信托公司监管评级分为信息报送与搜集、初评、复核、结果反馈与分析、动态调整、后评价等环节。评级结果分为6个级别，级别越高表明机构风险越大，越需求监管关注。三是明确零碎性影响评价要素与方法。以信托业务规�！⑿磐型蹲收咦纯黾巴�业负债余额等目标作为评价要素，赋予不同权重，挑选出零碎性影响较高的信托公司。四是明确分类监管准绳与措施。从监管评级1级至6级，逐渐进步信托公司非现场监管强度和现场检查频率，对具有零碎性影响的信托公司，相较于同级别的其他公司进一步进步监管强度。

三、相较于现行信托公司监管评级规则，《办法》在哪些方面进行了完善？

一是片面调整评级框架和要素设置。将评级框架优化为公司管理、资本要求、风险管理、行为管理和业务转型五个�？�，经过不同权重和分值的设置，突出重点�？榧爸氐隳勘�，综合定量目标与定性要素进行评分。二是突出投资者权益保护和行为监管。强调卖者尽责，引导信托公司立足受托人定位，将“受益人合法利益最大化”的运营理念贯穿于公司管理、风险管理、行为管理、业务转型等各个环节。强调失责赔付，要求信托公司综合评价其受托履职行为，针对其渎职状况及时足额计提估计负债。三是促进提升服务才能和转型350vip葡亰集团。督促引导信托公司服务国家严重350vip葡亰集团战略和国民经济薄弱环节，鼓励信托公司大力开展资产服务信托、公益、慈善信托等本源业务，规范350vip葡亰集团资产管理类业务，持续压降待整改业务。

四、信托公司零碎性影响评价的方法和意义是什么？

在常规按监管评级结果对信托公司进行分类的基础上，自创零碎重要性金融机构评价方法，结合信托业务风险特征，建立信托公司零碎性影响评价机制。选定上一年度末全部信托业务虚收信托规模最大的30家信托公司作为参评机构，以三类信托业务规�！⒆什�管理类信托投资者状况及同业负债余额等目标作为评价要素，对30家信托公司进行评价打分，从中选出具有零碎性影响的公司，采取差异化分类监管措施，进一步强化监管，促使其稳健运营，有效降低其运营失败可能性和负内部性，积极维护金融波动。