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国家金融监督管理总局就《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》公开征求意见

为进一步推进银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口，健全涉刑案件风险防控全链条管理机制，深化源头预防、标本兼治，片面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性，国家金融监督管理总局起草了《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），并面向社会公开征求意见。

《办法》共5章、40条，次要内容包括：一是明确涉刑案件风险防控的目标和基本准绳等。强调涉刑案件风险防控应做到“预防为主、关口前移，片面覆盖、突出重点，法人主责、分级担任，联防联控、各司其职，属地监管、融入日�！�。二是明确董（理）事会、监事会、高级管理层，以及牵头部门、内设部门、分支机构和内审部门的职责。三是明确银行保险机构涉刑案件风险防控次要义务。强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度，研判本机构涉刑案件风险防控重点领域，完善涉刑案件风险防控重点措施，加强信息化建设，并及时开展涉刑案件风险防控评价。四是明确监管部门在涉刑案件风险防控工作中的职责分工，提出对银行保险机构涉刑案件风险防控进行非现场监管、现场检查等要求。

下一步，国家金融监督管理总局将根据公开征求意见状况，进一步修正完善《办法》并适时发布实施。

国家金融监督管理总局就《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》答记者问

近日，国家金融监督管理总局起草了《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）。有关部门担任人就相关成绩回答了记者发问。

一、《办法》制定的目的是什么？

答：为进一步推进银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口，健全涉刑案件风险防控全链条管理机制，深化源头预防、标本兼治，片面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性，国家金融监督管理总局制定了《办法》。

二、《办法》的次要内容是什么？

答：《办法》共5章40条。第一章总则，次要规范立法目的、适用范围、防控目标、基本准绳等。第二章职责分工，次要规范银行保险机构董（理）事会、监事会、高级管理层，以及牵头部门、内设部门、分支机构和内审部门的职责。第三章义务要求，次要强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度，研判本机构涉刑案件风险防控重点领域，完善涉刑案件风险防控重点措施，加强信息化建设，并及时开展涉刑案件风险防控评价。第四章监督管理，次要规范监管部门在涉刑案件风险防控中的职责分工，提出对银行保险机构涉刑案件风险防控进行非现场监管、现场检查等要求。第五章附则，次要规范参照适用范围、明的确施日期并废止相关文件等。

三、《办法》规定的防控准绳是什么？

答：《办法》规定了银行保险机构涉刑案件风险防控应遵照的准绳为“预防为主、关口前移，片面覆盖、突出重点，法人主责、分级担任，联防联控、各司其职，属地监管、融入日�！�。

四、如何确保涉刑案件风险防控获得成效？

答：《办法》强调源头预防、片面预防、全链条预防，将案件风险防控纳入公司管理架构，进一步压实董（理）事会、监事会、高级管理层，以及牵头部门、内设部门、分支机构和内审部门职责，充分发挥董监高在涉刑案件风险防控工作中的自动性，经过构建各方联动、齐抓共管的涉刑案件风险防控格局，推进案防制度有效落地执行。

五、《办法》征求意见的状况如何？

答：我们已就《办法》组织了多轮征求意见，对各方面提出的修正意见进行了仔细研讨，绝大部分意见已采纳。相关各方均表示，制定《办法》是重要的治标之策，非常及时也非常必要。

国家金融监督管理总局关于《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告

为进一步推进银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口，健全涉刑案件风险防控全链条管理机制，深化源头预防、标本兼治，片面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性，国家金融监督管理总局起草了《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。公众可经过以下途径和方式提出反馈意见：

一、经过电子邮件将意见发送至：chenguoqing@cbirc.gov.cn。

二、经过信函方式将意见寄至：350vip葡亰集团市西城区金融大街甲15号国家金融监督管理总局（100033），并请在信封上注明“（风险处置局）银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法征求意见”字样。

意见反馈截止工夫为2023年9月8日。

国家金融监督管理总局

2023年8月4日