350vip葡亰350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团网讯   为进一步完善本国银行分行监管评级体系，合理配置监管资源，加强分类监管，促进本国银行分行稳健运营，近日，中国银保监会发布《本国银行分行综合监管评级办法（试行）》（下称《办法》）。

        《办法》共三十六条，包括总则、核心要素评级、总行支持度评价、综合监管评级、评级程序、评级结果运用、附则等七个章节。《办法》从总体上对本国银行分行监管评级工作进行规范，对本国银行分行评级的基本定义、适用范围、次要准绳、评级要素、基本程序、评级结果运用等作出了准绳性规定。

        《办法》一是明确本国银行分行监管评级基本体系。本国银行分行综合监管评级包括核心要素评级和总行支持度评价两部分，其结果以核心要素评级结果为基准，总行支持度评价作为调整项。其中，核心要素评级包括风险管理、营运控制、合规性和资产质量等4项评级要素；总行支持度评价包括总行的运营环境风险、总行的财务状况和管理才能以及总行对在华分行的支持度等3项评价要素。二是规范评级程序。本国银行分行综合监管评级程序包括搜集信息、初评、复评、审核、评级结果反馈、评级结果运用、动态调整、后评价等环节。其中，年度监管评级工作结束后，本国银行分行风险发生严重变化的，监管机构可对其监管评级结果进举动态调整。三是对评级结果运用作出指点。强调监管评级结果是作为衡量本国银行分行运营状况、风险程度和风险管理才能，制定监管规划，合理配置监管资源，采取监管措施和举动，开展市场准入的重要根据；明确监管机构应根据监管评级结果对本国银行分行采取分类监管措施。

        《办法》的发布和实施，是对外资银行监管的进一步制度化和规范化，是对中国特征监管道路的一次有益的探求，为加强本国银行分行监管、发挥监管评级作用提供了制度保障，有利于合理分配监管资源、加强监管才能，有利于引导本国银行分行完善风险管理体系，持续提升风险管理程度。

        为进一步完善本国银行分行监管评级体系，合理配置监管资源，加强分类监管，促进本国银行分行稳健运营，中国银保监会发布《本国银行分行综合监管评级办法（试行）》（下称《办法》）。近日，中国银保监会有关部门担任人就《办法》相关成绩回答了记者发问。

        一、制定《办法》的背景和意义是什么？

        《办法》的发布和实施，是对外资银行监管的进一步制度化和规范化。监管评级是银行业非现场监管的重要内容，在整个监管流程中处于核心环节和基础性地位。银保监会高度注重银行监管评级工作，持续完善监管评级规则，推进监管评级制度化、规范化。此次出台的《办法》是在对现行本国银行分行监管评级规则进行修订的基础上，以层级较高的规范性文件的方式，从总体上对本国银行分行监管评级工作进行规范，是对本国银行分行评级的基本定义、适用范围、次要准绳、评级要素、基本程序、评级结果运用等作出的准绳性规定。

        二、《办法》包括哪些次要内容？

        《办法》一是明确本国银行分行监管评级基本体系。本国银行分行综合监管评级包括核心要素评级和总行支持度评价两部分，其结果以核心要素评级结果为基准，总行支持度评价作为调整项。其中，核心要素评级包括风险管理、营运控制、合规性和资产质量等4项评级要素；总行支持度评价包括总行的运营环境风险、总行的财务状况和管理才能以及总行对在华分行的支持度等3项评价要素。二是规范评级程序。本国银行分行综合监管评级程序包括搜集信息、初评、复评、审核、评级结果反馈、评级结果运用、动态调整、后评价等环节。其中，年度监管评级工作结束后，本国银行分行风险发生严重变化的，监管机构可对其监管评级结果进举动态调整。三是对评级结果运用作出指点。强调监管评级结果是作为衡量本国银行分行运营状况、风险程度和风险管理才能，制定监管规划，合理配置监管资源，采取监管措施和举动，开展市场准入的重要根据；明确监管机构应根据监管评级结果对本国银行分行采取分类监管措施。

        三、相较于现行本国银行分行监管评级规则，《办法》在哪些方面进行了调整和完善？

        《办法》在保留本国银行分行评级基本框架的同时，在要素的权重设置、等级划分等方面做了进一步的调整和优化。一是调整四大评级要素的权重分配。将风险管理、营运控制、合规性和资产质量四大评级要素在核心要素评级中的权重调整为40%、30%、20%和10%，从而进步合规性在评级中的重要性，进一步提升评级体系的科学性和合理性。二是完善特别调整事项的设置。在特别调整事项中，除了原有的存在严重违法违规状况、严重案件、严重风险事情等状况可额外扣分外，还添加了运营管理存在严重缺陷，或者运营战略调整导致风险急剧上升等额外扣分的情形，从而进一步完善评级体系的科学性，并适当提升监管人员的自在裁量权。三是完善评级细分等级。参照《商业银行监管评级办法》，将本国银行分行综合监管评级1级进一步细分为A、B两档，并在分值划分方面略作调整，与《商业银行监管评级办法》基本保持分歧。

        四、监管评级结果将如何运用？

        监管评级是非现场监管的核心环节。监管评级首先应客观、精确反映机构的真实运营和风险状况，其次应该合理、充分、有效地运用监管评级结果，根据评级结果对机构采取分类监管措施。《办法》明确，监管机构该当充分利用本国银行分行监管评级结果，将监管评级结果作为衡量本国银行分行运营状况、风险程度和风险管理才能，制定监管规划，合理配置监管资源，采取监管措施和举动，开展市场准入的重要根据，根据监管评级结果对本国银行分行采取分类监管措施，督促本国银行分行持续进步风险管理程度。在监管措施设置方面，《办法》根据评级级别的高低，按照监管投入逐渐加大的准绳，要求监管机构采取相应强度的监管措施和举动。

附：本国银行分行综合监管评级办法（试行）