为深化贯彻地方金融工作会议精神，提升金融机构依法合规运营程度，培育中国特征金融文明，近日，金融监管总局印发《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）。

《办法》共五章五十八条。次要内容包括：一是总则。明确《办法》的制定根据、适用范围、基本准绳、相关定义和监管主体等。二是合规管理架构和职责。明确合规管理架构、合规文明培育、董事会及高级管理人员的职责，首席合规官及合规官的设置与职责，合规管理部门的职责与分工等事项。金融机构该当在机构总部设立首席合规官，准绳上该当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。充分发挥首席合规官、合规官在合规管理体系中上下传导、左右协调、内外沟通的核心功能，统筹推进合规管理工作。强化业务条线的主体责任、合规部门的管理责任和内部审计的监督责任，做到无机统筹、有效衔接。三是合规管理保障。完善首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相应保障措施。要求金融机构为合规管理部门装备充足、专业的合规管理人员，经过合规人员的专业性提升合规管理的有效性。明确首席合规官及合规官的参会权、知情权、调查权、讯问权、预警提示权等履职保障。四是监督管理与法律责任。明确相关行政处罚及其他监管措施，对金融机构及其工作人员，特别是对董事、高级管理人员、首席合规官及合规官等未能有效实施合规管理的违法违规行为予以严肃追责，加大惩戒力度。五是明确《办法》实施日期及过渡期等事项。

下一步，金融监管总局将持续指点金融机构健全合规管理机制，强化运营行为约束，提升合规管理质效，在法治轨道上推进金融业高质量350vip葡亰集团。

国家金融监督管理总局有关司局担任人就《金融机构合规管理办法》答记者问

为深化贯彻地方金融工作会议精神，提升金融机构依法合规运营程度，培育中国特征金融文明，近日，金融监管总局发布了《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》），有关司局担任人就相关成绩回答了记者发问。

一、制定《办法》的重要意义是什么？

合规管理是金融领域深化贯彻习近平法治思想、落实片面依法治国战略部署的必然要求，是金融机构稳健运营、高质量350vip葡亰集团的关键要素，是健全公司管理结构、进步防备化解严重风险才能的迫切需求。

2006年原银监会印发的《商业银行合规风险管理指引》，以及2016年原保监会印发的《保险公司合规管理办法》，是银行保险机构合规管理的两项基础制度，经过多年理论，在指点银行保险机构建立合规管理体系、强化合规管理工作等方面发挥了积极作用。随着金融业350vip葡亰集团环境不断变化，金融机构合规管理的理论探求也在持续深化。两项制度文件的印发工夫较早，不能有效顺应新情势下金融机构合规管理的各项要求。金融监管总局在总结后期制度执行理论的基础上，结合新情势、新要求，制定了《办法》，旨在实在提升金融机构合规管理有效性，促进金融业高质量350vip葡亰集团。

二、《办法》引导金融机构完成什么样的合规管理目标？

《办法》努力于指点金融机构建立横向到边、纵向到底的合规管理体系，将合规基因注入金融机构350vip葡亰集团决策、业务运营的全过程、全领域，完成从“被动监管遵照”向“自动合规管理”的转变。《办法》要求金融机构合规履职从高层做起，培育合规文明，进步全体员工合规看法，营建不敢违规、不能违规、不想违规的合规氛围，有效保障高质量350vip葡亰集团。

三、《办法》的次要内容是什么？

《办法》共五章五十八条，次要内容包括：一是总则。明确办法的制定目的、适用范围、目标准绳和监管主体。二是合规管理架构和职责。明确合规管理架构、合规文明培育、董事会及高级管理人员的职责，首席合规官及合规官的设置与职责，合规管理部门的职责与分工等事项。三是合规管理保障。完善首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相应保障措施。四是监督管理与法律责任。明确相关行政处罚及其他监管措施，对金融机构及其工作人员，特别是对董事、高级管理人员、首席合规官及合规官等未能有效实施合规管理的违法违规行为予以严肃追责。五是明确《办法》实施日期及过渡期等事项。

四、金融机构的董事会、高级管理人员对合规管理工作承担什么责任？

金融机构要进步依法合规运营才能，将合规管理无机融入公司管理体系、运营管理架构和业务流程，这就要求合规必须从高层做起，高位推进合规管理体系有效运转。《办法》明确金融机构董事会对合规管理承担最终责任，高级管理层担任落实合规管理目标，对主管或者分管领域业务合规性承担领导责任，并细化了具体岗位职责。要求相关人员做好高层引领，统筹推进合规管理工作，保障合规管理各项措施真正落实落细。

五、《办法》要求设立首席合规官、合规官的目的是什么？

合规的核心要义是遵照法律法规、监管规范，不触“底线”、不碰“红线”，这就要求合规管理具备相应的严肃性和独立性。后期，金融机构按照监管要求设置了合规总监、合规担任人、首席合规官等岗位，但具体职责不够明确具体，难以满足合规管理的独立性要求。《办法》顺应合规管理实践，并自创国际良好做法，一致相关岗位名称，明确首席合规官和合规官的岗位设置和职责，统筹推进合规管理工作。

《办法》对首席合规官、合规官给予了充分的履职保障，包括参会权、知情权、调查权、讯问权、建议权、预警提示权以及绝对独立的考核评价体系等，并按照权责对等准绳设定相关义务。首席合规官、合规官该当充分履行岗位职责，及时纠正违规行为，有效化解风险隐患。

六、首席合规官和合规官能否可以由其别人员兼任？

根据《办法》规定，金融机构该当在机构总部设立首席合规官，准绳上该当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。考虑到各金融机构人员职数、资源配置等理想状况，允许金融机构行长（总经理）、省级分支机构或者一级分支机构行长（总经理）兼任；或者由金融机构不分管前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突部门的其他高级管理人员，省级分支机构或者一级分支机构不分管前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突部门的其他高级管理人员兼任。由行长（总经理）兼任的，豁免任职资历条件，不需求获得任职资历答应。由其他高级管理人员兼任的，需求符合《办法》规定的任职条件，并获得任职资历答应。

七、《办法》实施前，曾经实践担任合规总监、合规担任人等人员能否受任职资历限制？

按照“新老划断”准绳，在《办法》实施前曾经担任合规总监、合规担任人等人员，履行《办法》规定的首席合规官、合规官岗位职责，在岗位调动前，不受首席合规官或合规官任职条件限制，无需重新获得任职资历答应。

八、《办法》对合规管理部门提出了哪些工作要求？

《办法》明确合规管理部门的次要工作职责，覆盖事前、事中、预先全流程，包括制定合规规范，推进合规规范的有效执行，检查、评价合规规范的执行状况，预警、辨认违规行为，组织对违规行为的处理与纠正等步骤，厘清了合规管理的基本工作逻辑。

另外，金融机构设置多个职责不相冲突的部门共同承�：瞎婀芾碇霸鸬�，该当明确合规管理职责的牵头部门。金融机构可以自行决定设立一个或者多个职责不相冲突的部门承�：瞎婀芾碇霸�，《办法》对此不作干涉。

九、合规管理部门与其他部门在合规管理工作方面的职责分工是什么？

《办法》明确业务部门承担主体责任、合规管理部门承担管理责任、内部审计部门承担监督责任。要求业务部门自动做好日�：瞎婀芸�，管好业务的同时也要管好合规；合规管理部门牵头推进各项合规管理工作，提供有力的合规支持；内部审计部门强化对机构运营管理合规性的审计监督。相关部门各司其职、协调配合，无机统筹，有效衔接，构成合规管理合力。