地方纪委国家监委网站 杨文佳 侯颗  

 　　云南省曲靖市纪委监委紧盯以贷谋私、以权谋私等群众关注的重点领域开展违规借贷成绩专项整治，严查金融风险背后的腐败成绩。图为该市马龙区纪检监察干部在农信社查看贷款台账。方俊 摄

　　近期，多名地方一级金融单位干部被查处，其中包括国家开发银行党委委员、副行长何兴祥，中国农业350vip葡亰集团银行河南省分行原党委副书记、副行长杨百路，交通银行辽宁省分行原党委委员、副行长于化源……记者梳理发现，金融反腐持续深化，案件查办深度和广度不断拓展。在查处相关案件的同时，纪检监察机关督促各350vip葡亰集团350vip葡亰集团职能部门逐案紧盯，积极追缴挽回相关损失，例如内蒙古自治区纪委监委经过严查包商银行系列腐败案件，推进蒙商银行清收欠款266亿元，收缴违纪款4552万元。

　　此前召开的地方财经委员会第十次会议强调，要统筹做好严重金融风险防备化解工作，一体推进惩治金融腐败和防控金融风险。十九届地方第八轮巡视将对中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会等25家金融单位党组织开展巡视。金融腐败和金融风险有何内在联系？应如何处理好惩治金融腐败和防控金融风险的关系？如何深化标本兼治，提升管理效能？

　　金融腐败辐射范围广，利用审批监管权索贿行贿、借货币发行搞“公家定制腐败”、 “靠接管吃接管”等成绩突出

　　从近年来查处的案件看，金融腐败的辐射范围极为广泛, 从传统银行信贷到证券、保险、担�！⑿庞�评级领域，触及监管寻租与共谋、证券内幕买卖、融资信息欺诈、信贷买卖中利用职务便利讨取额外支出、新型利益保送等。

　　记者留意到，利用第三方领取牌照的审批监管权索贿行贿成为腐败的重要表现方式。据地方纪委国家监委驻中国人民银行纪检监察组有关担任人引见，今年1月被“双开”的汇达公司原党委书记、董事长陶晓峰在担任人民银行内审司副司长等职务时期，利用职务上的便利或职权和地位构成的便利条件，为领取公司、分支机构人员及公司下属、合作单位在恳求领取业务答应证、内部审计、调动工作、承接业务等事项上谋取利益，非法收受财物及财产性利益，数额巨大。

　　手握货币发行权的货币金银部门也是腐败的高风险领域，违规购买大规格留念币、把货币作为“土特产”送礼、利用货币发行权搞“公家定制腐败”等成绩突出。例如，人民银行货币金银局计划调拨处原处长韩利卫将下级分支机构的货币金银部门当作公家领域，经过许愿“在考核时加以照顾”等方式向下级分支机构打招呼，进而谋取私利。

　　随着数字金融的迅速350vip葡亰集团，不少监管机构在金融科技领域的零碎开发、设备采购等方面投入日益加大，一些金融350vip葡亰集团企业的相关费用支出不断增多，一些干部利用职务便利，在零碎建设、设备采购、招招标过程中为别人提供便利。

　　值得留意的是，有的金融监管干部甚至借参与风险处置工作之机以权谋私。今年7月，地方纪委国家监委驻银保监会纪检监察组联合内蒙古自治区呼和浩特市监委查处的四川银保监局原党委委员、副局长李国荣便是一个典型。

　　“在包商银行接管组任职以来，李国荣利用风险处置权利大肆敛财，接受私营企业主请托，插手干涉被接管银行机构及关联银行机构资金借贷事项，利用职务便利，在被监管金融机构贷款发放或展期、贷款利息减免、债务重组等方面为别人谋取利益，是‘靠接管吃接管’的典型。”驻银保监会纪检监察组有关担任人说。

　　金融机构自主运营管理权较大，对“一把手”监督乏力，金融腐败链条式特征与蔓延性容易引发零碎性风险

　　长期以来，金融机构独立法人的自主运营管理权较大，特别是信贷业务“重放轻管”的景象仍较突出，内控机制不健全尤其是对“一把手”监督乏力，“下级监督太远、同级监督太软、下级监督太难”等成绩照旧存在于一些金融机构特别是基层分支机构中。

　　“银行运营机构次要担任人的权利集中体如今授信审批和经费审批上，目前虽有支行行长委派、条线垂直领导等做法，但对次要担任人的监督仍缺乏刚性。”江苏省苏州市纪委监委有关担任人引见，投资银行业务等新兴银行产品周期长、层层嵌套，有的项目甚至长达20年之久，这些产品的风险管控次要靠“一把手”，由于工夫长、责任清查难度大，容易繁殖腐败。

　　“资本市场腐败案件具有较强的隐蔽性和复杂性，有的依托技术手腕隔离资金流、信息流来隐藏腐败行为，有的经过结构化产品、股权代持、内幕买卖等手腕，为贿赂行为披上市场化的外衣。”地方纪委国家监委驻证监会纪检监察组有关担任人说。

　　随着金融监管力度加大，单独作案难度增大，一些人转而共同联手作案、运用高科技手腕等方式为金融腐败行为披上“隐形衣”。“一些金融零碎腐败分子在内部结成利益团伙，他们互相掩盖，致使长期不被发现。”广西壮族自治区纪委监委第三监督检查室副主任吴德毅告诉记者。

　　比如，银行间市场清算所股份有限公司原党委书记、董事长许臻与财务、人力资源等关键岗位人员搞团团伙伙，350vip葡亰集团本人的“小圈子”成员，并以“密薪制”为幌子向“小圈子”成员发放巨额奖金，离任后和被调查时期多次要求“小圈子”一致口径，甚至还授意圈内人员匿名举报别人，对抗组织审查。

　　除手腕隐蔽复杂外，金融行业的腐败还呈现链条式特征，具有很强的蔓延性，不只容易引发金融企业的风险事情，还会降低市场资源配置效率，导致零碎性风险，要挟国家经济安全波动。

　　“有的案件金额不是特别大，但形成的政治后果、金融风险不可低估。比如在机构准入上‘放水’，把忽视合规运营的不良机构引入金融行业，埋下风险隐患。”驻人民银行纪检监察组有关担任人引见，比如陶晓峰甘愿充当资本“说客”，从中斡旋协调协助某公司获得“领取业务答应证”，此后该公司因挪用客户备付金形成流动性干涸，严重资不抵债，给国家和人民利益形成巨额损失。

　　做好金融反腐与处置金融风险统筹衔接，要从根本上理顺内部管理和内部监督体制机制

　　金融风险背后往往有金融腐败，金融腐败容易诱发并加剧金融风险。“严重金融风险普通都与违规违纪、渎职渎职行为有关，有些由违法犯罪行为直接引发，违规违纪违法行为与金融风险存在着密切关系。”地方纪委国家监委驻中信350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团纪检监察组组长崔军说。

　　近年来，各级纪检监察机关和监管部门结合金融零碎实践，围绕做好金融反腐与处置金融风险统筹衔接，探求建立查清案件理想、防控金融风险、全力追赃挽损、弥补短板漏洞和修复政治生态“五合一”工作模式，在打掉金融腐败“老鼠”的同时护住金融资产“玉盘”，获得了良好政治效果、纪法效果和社会效果。

　　例如，山西省纪委监委督促协调公安、法院、地方银行等单位逐案紧盯，清收逾期贷款本息244.23亿元；辽宁省锦州市纪委监委严查锦州银行内部人员利益保送，推进锦州银行清产核资，协助党委政府有效摸清风险底数。

　　“在看到成效的同时，仍有一些成绩亟待处理。”驻银保监会纪检监察组有关担任人告诉记者，“假如不能从根本上理顺内部管理和内部监督的体制机制，风险和腐败成绩依然会‘卷土重来’。”

　　以城商行为例，金融机构、监管部门、纪检监察机关、公安机关、司法部门之间缺乏信息共享的制度安排，查办案件和化解风险协同推进不足。银行、监管部门与纪检监察机关、公安机关等在案件线索移交方面短少全流程的工作机制，行刑衔接有待深化。此外，纪检监察机关多是在风险迸发、腐败暴露，金融机构“伤筋动骨”后才介入，代价大、成本高，亟待优化工作制度机制，自动发挥作用。

　　压实金融机构主体责任，推进强化金融监管和内部管理

　　“一体推进惩治金融腐败和防控金融风险，关键在于坚持和加强党的领导，强化政治建设，持之以恒推进片面从严治党。”驻证监会纪检监察组有关担任人指出，金融领域发生的一连串风险事情和腐败案件，追根溯源在于金融机构党建弱化、虚化、边缘化。要紧紧扭住公权利规范运转这一重点，实在督促落实管党治党主体责任，推进强化金融监管和内部管理。

　　中国人民银行在防备化解严重金融风险攻坚战中，注重标本兼治防控金融风险。一方面，督促金融机构将党的领导融入公司管理，推进处理高风险金融机构党的领导和党的建设弱化、虚化、边缘化成绩，推进金融监管部门把公司管理作为对金融机构日常监管的重要内容。另一方面，协调完善金融监管体制，稳步实施零碎重要性金融机构、金融控股公司监管，推进各地建立金融委办公室地方协调机制，推进出台防备化解严重金融风险问责办法，推进落实地方党政同责，压实各方责任。

　　随着派驻机构改革加快推进，派驻金融机构纪检监察组以强监督促进强监管，在深挖彻查金融风险背后腐败成绩的同时深化以案促改，“派”的威望和“驻”的优势不断彰显。

　　地方纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组督促案发单位开展以案复盘工作，片面查找制度缺陷和管理漏洞。针对总行渠道与运营管理部原副总经理陈德行贿案件暴显露来的集中采购、员工招录借调等方面的成绩，督促建行党委及有关部门制定了《员工亲属回避规定》等规定，修订了《集中采购管理办法》等六项采购制度；针对信贷管理和授信审批领域暴露的成绩，督促制定《不当干涉授信审批工作行为禁止性规定》等管理规定，做到查处一个、规范一方。

　　针对近期惹起广泛讨论的政商“旋转门”和离职人员不当入股成绩，驻证监会纪检监察组推进证监会党委制定完善离职干部相关监督管理制度，严厉规范监管干部与监管对象特别是零碎离职人员的交往行为，进一步规范证监会零碎工作人员离职后有关行为，实在强化对证监会零碎离职人员的监督。

　　一体推进惩治金融腐败和防控金融风险，深化标本兼治提升管理效能

　　随着金融反腐理论350vip葡亰集团，纪检监察机关在把握“三不”内在逻辑的基础上，加强一体推进惩治金融腐败和防控金融风险的顶层设计，标本兼治综合成效明显提升。

　　以建立统筹衔接办案机制为关键切口，着力贯通“三不”内在联系。驻银保监会纪检监察组紧盯会机关、资产管理公司以及北上广深等经济发达地区，针对金融腐败特点和规律，梳理总结办案经验，利用查询信息进行大数据分析研判，围绕“人、事、钱、权”4个职务违法关键点，建立“查清成绩、防控风险、追赃挽损、弥补短板、重塑生态”统筹衔接的办案模式，持续做好案件查办“后半篇文章”。

　　以用好“四种形状”为重要载体，促进治标与治标相一致。广西壮族自治区纪委监委担任人引见，广西在近期开展的区直金融企业腐败和作风成绩专项管理中，广泛组织开展谈心说话。截至目前，广西区直金融企业及所属机构累计开展谈心说话46000余人次，重点排查发现金融政策落实、主体责任落实、金融资产管理、企业本身运营管理等四方面成绩44个，提出整改措施84条，指点督促有关部门建立健全制度机制67项，移送纪检监察机关成绩线索13件，专项管理抓早抓小、风险防控的作用逐渐显现。

　　以深化垂直管理单位纪检监察体制改革为组织保障，确�！叭�不”一体稳步推进。驻证监会纪检监察组经过深化垂管改革，督促证监会零碎高质量完成好资本市场严重改革义务，以注册制改革为牵引，一体推进证券发行上市、日常监管执法和投资者保护等基础性制度改革，持续完善相关规则制度体系和公权利运转监督评价机制，挤压权利寻租空间。驻银保监会纪检监察组注重内控监督机制建设，经过强化查审分离机制、履职回避机制、工作督办机制、廉政风险排查机制等，着力防备化解纪检监察干部履职风险。

　　以构建贯通交融的监督机制为重要方式，有效加强监督合力。驻银保监会纪检监察组初步建立起协调内外的贯通机制和工作渠道。对内建立与银保监会机关19个次要监管部门日常联系机制，加强与巡视审计部门协调联动，初步完成监管“金融事”与监督“金融人”的贯通；对外做好与驻中管金融企业纪检监察组工作联动，加强信息共享和协作配合，实在处理一批由监督或监管部门单独发力效果不佳或难以处理的成绩，金融防险和反腐合力明显加强。