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        350vip葡亰350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团网讯     为进一步完善反洗钱监管工作，进步反洗钱工作程度，中国人民银行日前印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号，以下简称《办法》），自2021年8月1日起实施。

        《办法》的发布实施是贯彻落实党地方、国务院关于完善反洗钱监管体制机制，提升我国反洗钱工作程度，有效防备金融风险的重要举措。 

       《办法》遵照风险为本监管准绳，进一步完善反洗钱监管措施，提升监管效率。《办法》强调基于对金融机构洗钱和恐怖融资风险评价状况，采取不同的反洗钱监管措施。

        《办法》进一步明确了金融机构反洗钱内部控制和风险管理要求。参照国际通行规则，要求金融机构该当开展洗钱和恐怖融资风险自评价，并根据风险状况和运营规模建立内部控制制度和相应的风险管理政策，进一步明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息零碎、反洗钱审计机制等要求。为防备境外分支机构反洗钱监管风险，明确金融机构对境外分支机构的管理要求。

        《办法》根据我国金融行业350vip葡亰集团现状，结合防备化解严重金融风险的要求，完善了反洗钱义务主体范围，将反洗钱有关规范性文件已明确的非银行领取机构纳入《办法》适用范围，添加网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体。

        下一步，中国人民银即将持续做好《办法》的落地实施工作，督促金融机构不断进步反洗钱工作程度，规范中国人民银行及其分支机构反洗钱履职行为，实在做好我国洗钱和恐怖融资风险防控工作。（完）

        为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防备才能，中国人民银行日前印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号，以下简称《办法》），自2021年8月1日起实施。人民银行有关部门担任人就相关成绩回答了记者发问。

        一、《办法》出台的背景是什么？

        十九届四中、五中全会提出，坚持和完善中国特征社会主义制度，加强国家管理体系和管理才能古代化建设，注重防备化解严重风险。《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》提出，要发挥反洗钱在推进国家管理体系和管理才能古代化、维护经济社会安全波动等方面的作用。现行《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（银发〔2014〕344号）发布实施以来，对预防打击洗钱、恐怖融资等非法金融活动发挥了重要作用。随着国内金融业务350vip葡亰集团创新、国际反洗钱要求不断进步，需求完善相关法律制度，进一步发挥反洗钱在建设古代金融体系、扩大金融业双向开放等领域中的作用。2019年国际反洗钱评价总体认可我国反洗钱工作获得的进展，但也指出我国反洗钱工作存在不足，反洗钱监管有效性、金融机构反洗钱程度等与国际要求还有一定差距，需求我们进一步完善反洗钱监管机制，不断提升我国反洗钱工作程度。

        二、制定《办法》的必要性是什么？

        一是提升我国洗钱和恐怖融资风险防备才能的需求。近年来，反洗钱领域出现一些新应战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防备才能，需求围绕金融风险防控要求，进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。二是反洗钱国际评价后续整改的需求。国际反洗钱评价指出我国反洗钱工作存在不足，需求进一步完善我国反洗钱监管制度，明确对金融机构的相关要求，做好国际评价后续整改工作。三是督促金融机构进步反洗钱工作程度的需求。随着国内外反洗钱情势不断变化，国际反洗钱要求不断趋严，需求进一步督促金融机构按照风险为本准绳，完善反洗钱内部控制制度和风险管理政策，不断进步反洗钱工作程度。

        三、《办法》修订的次要内容包括哪些？

        （一）完善风险为本监管准绳和工作要求。一是明确人民银行该当对金融机构开展风险评价，及时、精确了解金融机构风险状况。二是明确人民银行及其分支机构以风险评价结果为根据，实施分类监管。三是确立分类监管的准绳和逻辑，明确人民银行结合风险评价发现成绩的性质、复杂性和严重程度，采取不同的反洗钱监管措施。

        （二）添加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求。一是要求金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评价，根据运营规�：头缦兆纯鼋�立健全内部控制制度，制定相应的风险管理政策。二是明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息零碎和技术保障等要求。三是明确金融机构反洗钱内部审计要求。四是为防备境外机构反洗钱监管风险，添加金融机构对境外分支机构和控股附属机构的管理要求。

        （三）优化反洗钱监管措施和手腕。一是删除质询措施，添加《反洗钱监管提示函》，便于及时向金融机构提示成绩和风险隐患。二是完善现场风险评价措施。三是完善监管走访和约见说话的适用情形。四是明确持续监管要求。

        （四）完善反洗钱监管对象范围。在适用范围中添加非银行领取机构、网络小额贷款公司，以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等机构类型。