晋商银行信贷员联合别人骗贷300万元

来源： 和讯银行 ?2021-09-07 11:44:24

　　9月2日，裁判文书网披露刑事判决书，显示晋商银行一名工作人员犯骗取贷款罪获刑。  

　　案件最开始发生在2015年。 

　　2015年3月，晋商银行推出一款个人循环贷款产品“卡易贷”。产品的贷款额度为5-30万元，周期3年，每6个月要将时期所用贷款及利息还清后才可以继续运用。 

　　这款产品最大的特点是必须有3个人以上互相联保才可以办理，且三人需为公务员、事业编制正式人员或者垄断性行业正式员工。 

　　时年4月，张某想贷款时看法了晋商银行信贷员王某，但由于没有波动工作无法办理。王某为完成银行义务，自动让张某帮忙引见人员办理“卡易贷”业务，并称只需求提交身份证复印件及其征信报告即可办理。 

　　张某从中发现“商机”，经过微信等渠道宣称本人可以办理贷款，成功后收取贷款审批额度的10%作为手续费，收取1000元作为包装费。 

　　所谓“包装费”，就是张某与王某伪造贷款人身份，并由王某在晋商银行内部进行操作，将本不合适“卡易贷”的借款人包装成行政事业单位工作人员。每包装成功一人，张某就领取给王某500-900元不等的包装费用。 

　　2015年8月至2017年11月，张某伙同王某经过伪造虚伪的企事业单位工作证明、支出证明、担保人等，由贷款人冒充行政、事业单位工作人员配合王某安排，为31名贷款人办理了“卡易贷”，共计300万元。张某从贷款人手中累计获得手续费等15万元，王某获得包装费用2万元。 

　　当贷款到期后，借款人有力还款，此案案发。2020年末，张某、王某以及其中一名借款人冯某被公安机关刑事拘留。过程中，贷款人共退款253万元，张某与王某退缴赃款17万元，至今仍有30余万元未能追回。 

　　2021年6月，山西省汾阳市人民法院公开审理此案，法院以为张某、王某、冯某三人的行为曾经构成骗取贷款罪，判处张某、王某有期徒刑1年6个月，并处罚金2万元，贷款人冯某有期徒刑7个月，缓刑一年，并处罚金1万元。


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