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350vip葡亰350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团网讯   为落实《商业银行股权管理暂行办法》有关要求，加强商业银行股权管理，提升商业银行股权信息透明度，做好商业银行股权穿透式监管工作，银保监会近日印发《商业银行股权托管办法》（以下简称《办法》）。

《办法》共四章二十一条，分为总则、商业银行股权的托管、监督管理和附则，次要内容包括：一是明确股权托管方式。《办法》规定上市、在新三板挂牌的商业银行股权托管应按照现有法律法规进行，非上市商业银行可以按照市场化准绳，自行选择符合条件的股权托管机构。二是规定股权托管基本业务框架。商业银行应向托管机构残缺、及时、精确地提供股东名册及有关股权信息材料。托管机构应严厉遵照单方签署的服务协议，勤勉尽责地对股东名册进行管理，保障商业银行股权活动安全、高效、合规进行。三是强化监管部门职责。《办法》设立专章明确监管部门职责，除了对违犯《办法》规定的商业银行进行处罚外，监管部门还将建立股权托管机构黑名单，并经过全国信誉信息共享平台与相关部门或政府机构共享黑名单信息。

银保监会有关部门担任人回答了记者发问。

一、发布《办法》的背景是什么？

答：2018年终，银保监会印发了《商业银行股权管理暂行办法》，其中明确提出商业银行应建立股权托管制度。理论中看，部分商业银行进行了股权托管，总体上进步了股权管理程度，降低了股权管理成本。但也存在一些不规范之处，如托管机构硬件条件、服务程度参差不齐，部分存在股权“方式托管”景象，未能发挥股权托管的作用。为充分发挥股权托管作用，规范银行股权托管行为，进步银行股权信息透明度与股权管理程度，银保监会组织起草了《办法》。

二、《办法》对股权托管的总体要求是什么？

答：首先，商业银行应按照《办法》选择符合要求的托管机构。对于上市、在新三板挂牌的商业银行，《证券法》等相关法律法规对其股权托管提出了明确要求的，其股权托管按照现有法律法规进行。对于未上市的商业银行，现行法律法规未对其股权托管提出明确要求，其股权管理高度依赖公司自治。近年来，部分银行因公司管理程度较弱出现了一些股权乱象。因此，银保监会根据《银行业监督管理法》，从谨慎监管角度，要求未上市的商业银行按照市场化准绳将股权托管至依法设立的证券登记结算机构、符合《办法》规定且不在黑名单中的区域性股权市场运营机构或其他股权托管机构。

另外，商业银行与托管机构签署服务协议，应残缺列入《办法》规定的监管要求，对于曾经托管的商业银行，未在协议中列入要求的，应签署补充协议。

三、商业银行选择的托管机构应满足那些要求？

答：商业银行选择的托管机构次要应满足这些条件：一是可以勤勉尽责为商业银行管理好股东名册；二是可以为商业银行提供便捷、安全、高效的服务；三是托管免费可以做到公开、透明、公允；四是可以对商业银行股权活动进行有效监督，并向监管部门报送商业银行股权信息。  

四、商业银行股权托管工作有哪些过渡期安排？

答：在《办法》发布的同时，我们配套印发了《关于做好商业银行股权托管办法实施相关工作的告诉》，对商业银行股权托管和股权确权工作明确了过渡期安排。对于股权托管，我们设置了过渡期，未托管的商业银行应在2020年6月底前按《办法》要求完成托管，已托管、但不符合《办法》要求的，应在同一工夫期限内完成整改；对于股权确权，该当与股权托管工作同时进行，商业银行应在2020年6月底前完成不低于80%的股权确权，在2021年12月底前完成全部股权的确权（因特殊缘由无法确权的除外）。

五、根据社会公众意见对《办法》做了哪些修正？

答：《办法》公开征求意见时期，银行、股权托管机构、专家学者等从法律根据、条款理解、理论做法、文字表述等方面提出了很好的意见和建议，我们对这些意见和建议都进行了仔细的研讨。其中大部分意见均以为股权托管具有积极意义，有的股权托管机构也提出情愿承担商业银行股权托管职责，并积极配合落实《办法》相关要求。此外，我们还根据公众意见，对《办法》部分条款进行了修正完善，充分考虑理论状况，合理设置过渡期，进一步加强可操作性。 

附：1.中国银保监会办公厅关于做好《商业银行股权托管办法》实施相关工作的告诉

http://www.cbirc.gov.cn/cn/doc/9103/910303/91030302/86DC7A6964CE4F9D8863F6E1483492B2.html

2.中国银行保险监督管理委员会令（2019年第2号）

http://www.cbirc.gov.cn/cn/doc/9103/910303/91030302/DFD75A4FDDAD468882B1C05DB28067FE.html