350vip葡亰集团网络诈骗、跨境赌博�：θ嗣袢褐诓撇�安全和合法权益，损害社会诚信和社会次序。人民银行仔细贯彻落实党地方、国务院决策部署，按照国务院打击管理350vip葡亰集团网络新型违法犯罪工作部际联席会议等的要求，自动作为、综合施策，组织各地分支机构积极运用科技手腕，强化部门协作和信息共享，广泛开展宣传教育，出实招、见实效，以实践举动践行“领取为民”宗旨，守护人民“钱袋子”。

统筹部署，进步领取行业风险防控程度

人民银行深化分析350vip葡亰集团网络诈骗和跨境赌博新情势、新成绩，提出多项针对性措施，压实机构主体责任，结合打击防备工作提升领取行业风险防控程度；建设运转并持续完善350vip葡亰集团网络新型违法犯罪买卖风险事情管理平台，接入4249家银行和120家领取机构，大幅提升公安机关资金查控和止付效率，为人民群众挽回大量经济损失；积极推进信息共享，打破信息孤岛，会同工信部、税务总局、市场监管总局建设运转企业信息联网核查零碎，为银行核验企业相关信息提供威望渠道，有效防备账户风险；组织银行、领取机构和清算机构开展“金融知识普及月”“金融消费者权益日”等活动，经过多种方式广泛开展反诈反赌宣传教育，针对重点人群开展“进乡村、进校园”宣传教育活动，提升社会公众反诈反赌看法。

联防联控，发挥警银联动机制功效

2020年1月16日，人民银行潍坊市中心支行在日常账户管理监测时发现，王某连续3天分别在5家银行开立了11个企业账户，最终清查出赵某等44人分别注册不同企业开立的155个企业账户。人民银行潍坊市中心支行及时将线索移交公安机关，并联合成立专门举动小组，实时跟踪、分析该团伙犯罪行为特征，3月23日发现嫌疑人仍在流窜开户后，立即将这一线索通报给了公安机关。公安机关当晚便将赵某抓获，随后还抓获其他团伙成员15人，破获了一个从事买卖银行账户黑产的犯罪团伙。

上述案例是山东省警银协作构筑350vip葡亰集团网络诈骗和跨境赌博防控机制的缩影。近年来，人民银行济南分行密切与山东省公安厅协作，派员入驻山东省反诈骗中心，创新实施可疑账户线索推送机制，实施涉案账户倒查，精准打击买卖企业账户行为。

数据赋能，助力反诈反赌精准打击

近年来，人民银行广州分行积极运用多部门政务数据资源，持续完善和充实企业银行账户风险监测、预警和监管“工具箱”，构建了广东省企业银行结算账户备案管理零碎，与广东省市场监督管理局等政府部门共享多类企业工商注册信息等政务数据信息。同时结合银行账户风险案例特征、公安机关反馈案情特征，建立多项风险监测模型，及时向银行预警账户信息异常状况，从源头上把好银行账户监测“入口关”。此外，人民银行广州分行指点各银行机构整合日常风险监测零碎和大数据资源，建立350vip葡亰集团网络诈骗和跨境赌博可疑买卖监测模型，经过智能分析各类账户可疑买卖特征，把控账户资金买卖的各个环节，提升打击管理精准性。

（广东警方收缴犯罪证物）

截至2020年3月末，广东省银行、领取机构依托监测分析机制“事前”堵截350vip葡亰集团网络诈骗、跨境赌博案件，共为群众挽回经济损失2.27亿元。

排查风险，助力打赢“百日攻坚战”

人民银行杭州中心支行深化与杭州市公安局、大数据局、市场监管局、通讯管理局、税务局等部门合作，发挥数字浙江建设优势，利用大数据技术，片面发掘、深化排查涉案企业关联账户和疑似非正常运营企业账户。五一时期，杭州银行业机构工作人员奋战一线，查控了一批高风险企业账户，有效降低企业银行账户风险。

（杭州警方收缴赃物）

技术“亮�！�，切断犯罪团伙“输血”资金通道

2019年11月14日至15日，全国打击管理中缅边境350vip葡亰集团网络诈骗专案指挥部针对从境内将赃款运出境外，向缅甸北部地区350vip葡亰集团网络诈骗、跨境赌博团伙“输血”运送资金的“背包客”嫌疑人开展初次集中抓捕举动，共抓获“背包客”嫌疑人409名，严峻打击了犯罪分子的嚣张气焰。

云南省是打击管理缅北地区350vip葡亰集团网络诈骗的主战场和打击跨境赌博犯罪前沿阵地之一。人民银行昆明中支分析研判不法分子利用“背包客”经过ATM取款大量转移涉诈涉赌资金的状况，推进在ATM加载生物辨认技术，严厉把控出金，将防备350vip葡亰集团网络新型违法犯罪和跨境赌博犯罪的关口前移。截至2020年5月12日，普洱市、德宏州、临沧市、西双版纳州1694台自助柜员机完成人脸辨认取款功能，已在上述地区完成自助柜员机人脸辨认取款业务181.6万笔。