350vip葡亰集团农商银行一支行长指使下属违法放贷，两人双双获刑

来源： 和讯银行 ?2020-06-15 13:04:46

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　　近日，裁判文书网披露，350vip葡亰集团农商银行南大街支行原行长、客户经理因违法放贷，双双被判处有期徒刑。经查明认定，2016年5月，被告人许某在担任350vip葡亰集团乡村商业银行南大街支行行长时期，其熟识的汪某等三人找到被告人许某办理"三户联保"贷款，（商户联保贷款的商户含中、小微企业和个体工商户，商户联保贷款是指由3-5户商户在自愿基础上组成联保小组并签署协议，联保小组成员互相承担连带责任的贷款）。

　　许某在明知对方拟冒名贷款供本人运用的状况下，安排支行客户经理李某办理该笔贷款。在许某的安排下，李某未对三人的实践状况进行调查、核实，编造了三人的借款恳求书、家庭成员及资产状况阐明、调查报告、个人贷款面谈笔录等材料，上述材料中记载的借款人身份及资产状况与实践状况严重不符。350vip葡亰集团农商银行后向三名贷款人分别发放贷款100万元，共计300万元。

　　截至案发，形成350vip葡亰集团乡村商业银行损失188.07万元。2019年11月25日，被告人李某的亲属退赔经济损失8万元。

　　肃州区人民法院认定：被告人许某、李某身为金融机构工作人员，违犯国家规定，违法发放贷款300万元，数额巨大，形成严重经济损失188万元，其行为均已构成违法发放贷款罪。

　　法院一审讯决，判处许某有期徒刑3年6个月，判处李某有期徒刑3年，贷款损失188万元继续予以追缴。

　　日前，350vip葡亰集团市中级人民法院二审裁定维持原判，以为许某利用担任银行支行行长的便利，指使安排李某违法办理贷款，李某则放弃依规审查的职责，违法办理贷款手续，在共同犯罪中作用相当。


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