中国经济网350vip葡亰集团5月28日讯 中国人民银行太原中心支行今日公布的中国人民银行临汾市中心支行行政处罚信息公示表（临银罚字〔2020〕第2号）显示，汾西县太行村镇银行有限责任公司存在对外支出残损币、未按规定履行客户身份辨认义务、未按规定开展个人结算账户备案工作三宗违法违规行为。
上述行为违犯了《中华人民共和国人民币管理条例》第二十二条、《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《人民币银行结算账户管理办法》第二十八条等规定。根据《中华人民共和国人民币管理条例》第四十一条、《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条、《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条等规定，中国人民银行临汾市中心支行对其给予警告，并处人民币22.7万元�？�，对两名直接担任人各处1万元�？�。并责成该行对个人结算账户备案工作中直接担任的高级管理人员、其他直接担任的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分，对人民币管理工作中直接担任的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
天眼查显示，汾西县太行村镇银行的大股东为晋城银行股份有限公司，持股比例50%。
相关法规：
《中华人民共和国人民币管理条例》第二十二条规定：办理人民币存取款业务的金融机构该当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币，并将其交存当地中国人民银行。 中国人民银行不得将残缺、污损的人民币领取给金融机构，金融机构不得将残缺、污损的人民币对外领取。
《中华人民共和国人民币管理条例》第四十一条规定：办理人民币存取款业务的金融机构违犯本条例第二十一条第二款、第三款和第二十二条规定的，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5000元以下的�？睿欢灾苯拥Ｈ蔚闹鞴苋嗽焙推渌苯釉鹑稳嗽�，依法给予纪律处分。
《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定：金融机构该当按照规定建立客户身份辨认制度。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，该当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
客户由别人代理办理业务的，金融机构该当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还该当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行买卖，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
金融机构对先前获得的客户身份材料的真实性、有效性或者残缺性有疑问的，该当重新辨认客户身份。
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都该当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下�？�，并对直接担任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下�？�：
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�。ㄋ模┯肷矸莶幻鞯目突Ы新蚵艋蛘呶突Э⒛涿嘶�、假名账户的；
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金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下�？�，并对直接担任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下�？睿磺榻谔乇鹧现氐�，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令开业整理或者吊销其运营答应证。
对有前两款规定情形的金融机构直接担任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资历、禁止其从事有关金融行业工作。
《人民币银行结算账户管理办法》第二十八条规定：银行应对存款人的开户恳求书填写的事项和证明文件的真实性、残缺性、合规性进行仔细审查。
开户恳求书填写的事项完全，符合开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位公用存款账户条件的，银行应将存款人的开户恳求书、相关的证明文件和银行审核意见等开户材料报送中国人民银行当地分支行，经其核准后办理开户手续；符合开立普通存款账户、其他公用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定：银行在银行结算账户的运用中，不得有下列行为：
�。ㄒ唬┨峁┬槲笨Э仪蟛牧险┢泄嗣褚写鹩⒒敬婵钫嘶�、临时存款账户、预算单位公用存款账户。
�。ǘ┛⒒虺废ノ灰薪崴阏嘶�，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或告诉相关开户银行。
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�。┏谙藁蛭聪蛑泄嗣褚斜ㄋ驼嘶Э�、变更、撤销等材料。
银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的�？睿欢愿靡兄苯拥Ｈ蔚母呒豆芾砣嗽�、其他直接担任的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权中止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法清查刑事责任。
以下为处罚原文：
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