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　　350vip葡亰集团商报讯（记者 孟凡霞 刘宇阳）基金投资顾问业务试点正式落地至今已有4个月，试点机构已扩容至18家。作为标志着基金行业进入“买方时代”的投顾机构，业务拓展和规划状况等也备受市场关注。350vip葡亰集团商报记者3月8日调查发现，前两批获批机构的投顾业务正在迅速铺开，基金公司与独立基金销售机构的“竞合”关系也初步显现。

　　自首批5家、第二批3家基金公司和独立基金销售机构获批后，今年3月，来自银行和券商的10家企业也获批基金投顾业务试点资历，至此，试点机构数量增至18家。基金公司、独立基金销售机构、银行、券商之间的竞争关系不言而喻。

　　相较于银行和券商的试点资历获批不久，基金公司及独立基金销售机构则分别已有了4个月和2个月的筹备运作经验，如搭建平台、发布投顾品牌、配置产品等，部分基金公司及子公司更经过与独立基金销售机构合作来推进业务350vip葡亰集团，在基金投顾领域互为对手的两方开始“竞合”。

　　350vip葡亰集团商报记者获悉，自首批投顾试点机构之一的北方基金旗下投顾品牌“司南智投”于2019年12月在独立基金销售机构天天基金上线后，中欧基金旗下子公司中欧钱滚滚也于今年2月底在天天基金的“投顾管家”栏目上线“水滴投顾”，并推出了包括“短期现金管理”“中短期稳健理财”和“中长期财富增值”3款主题产品，分别对应3%-3.5%、3.8%-6.5%和8.66%-13.63%的希冀年化收益率，以及1个月以上、3个月至1年以上、1-2年以上的计划持有期，投资门槛为1000元起。

　　沪上一位市场分析人士以为，基金公司与基金销售机构呈现出的“竞合”关系有望完成双赢。一方面，对于试点机构来说，可以借助独立基金销售平台弱小的流量支持，促进投顾业务的推行。另一方面，随着试点的推进，将来越来越多的独立基金销售机构也有望获得投顾牌照，此时则可以更好地向专业化的投顾机构汲取资产配置等方面的经验。

　　在基金投顾机构发力业务推行的同时，投资者对于基金投顾的兴味也在逐渐加深。北方基金相关担任人坦言，“投资者对业务的开展方式非常关怀，从350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团电话到线上，公司接到了不少关于开户和购买流程的咨询，一些自媒体和社区里的有关投顾服务的讨论非常多。从客户咨询和实践参与状况看，对于投顾的接受程度比想象中高”。

　　从部分机构下一步的投顾规划来看，“场景化”或是发力重点。北方基金表示，将以提升客户盈利体验为核心，从“投”和“顾”两方面出发拓展投顾业务。投资端，优化产品布设矩阵，考虑补充更多投资周期、人生阶段的场景，为客户打造更定制化、更合适的产品。顾问端，将持续晋级陪伴服务，围绕千人千面的定期报告、市场行情追踪、专业解答和互动分享等多方式打造一站式的资产配置体验。

　　中欧基金则表示，在渠道拓展上将陆续与市场主流各销售平台建立投顾业务合作。投顾策略方面，会研发各类场景化策略，包含养老、教育等，来满足更多个性化投顾需求。