金融处罚：廊坊银行、广发银行、邮储银行等上处罚榜单

来源： 金透财经 ?2025-08-01 09:09:59

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金透财经 | 陈堃


近期，多家银行因违法违规行为收到监管罚单，其中廊坊银行以195.7万元的�？罱鸲罹邮�，广发银行、建设银行、邮储银行和工商银行的分支机构也纷纷上榜，暴露了金融机构在合规管理方面存在的诸多成绩。


从处罚状况来看，廊坊银行因 7 项违法违规行为被中国人民银行河北省分行处以195.7万元�？�，包括违犯金融统计管理规定、账户管理规定、金融科技管理规定等，同时占压财政存款或资金，在反洗钱和信誉信息管理方面也存在违规。该行3名责任人被分别�？�2万元，触及合规、内控和科技部门高管，反映出银行在多个业务条线存在零碎性合规漏洞。


其他机构中，工商银行武义支行因项目贷款管理严重不谨慎被罚40万元，建设银行怒江傈僳族自治州分行和邮储银行信阳市分行各被罚30万元，分别触及贷款领取管理不到位和项目资本金审查不谨慎成绩，广发银行阳江分行则因违犯反假货币、国库业务等规定被罚21.65万元。


从违规类型看，呈现出明显的业务条线特征。信贷管理领域成绩突出，工行、建行、邮储银行的处罚均与此相关，反映出部分银行在信贷审批和资金监控环节存在把关不严的状况。反洗钱和金融科技管理则成为跨机构的共性成绩，廊坊银行和广发银行均因相关违规被处罚，显示出在金融科技快速350vip葡亰集团的背景下，部分机构的风险防控才能未能同步提升。


值得留意的是，此次处罚普遍采用 "机构 + 个人" 的双罚模式，既对银行处以�？�，也对相关责任人进行追责，表现了监管部门压实责任、严肃问责的态度。这种全方位的监管问责机制，有助于推进金融机构从被动合规转向自动合规。


从行业视角看，这些处罚案例反映出金融监管持续趋严的态势，尤其是在信贷管理、反洗钱等重点领域。对银行而言，需求进一步完善内控机制，强化全员合规看法，在业务350vip葡亰集团与风险防控之间寻求均衡。只要将合规要求真正融入日常运营，才能完成健康可持续350vip葡亰集团，为实体经济提供更优质的金融服务。


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