中国经济网350vip葡亰集团3月22日讯 银保监会网站日前公布河南银保监局南阳分局行政处罚信息公开表（宛银保监罚决字〔2022〕1号、2号、3号），河北方城凤裕村镇银行有限责任公司（以下简称“河北方城凤裕村镇银行”）存在贷前调查不尽职、贷款资金被挪用成绩；以贷收贷、以贷收息，掩盖信贷资产质量成绩的违法违规理想。南阳银保监分局根据《个人贷款管理暂行办法》第十一条、第十四条、第三十四条、第三十五条，《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条，《流动资金贷款管理暂行办法》第二十四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项对其�？�60万元。
冯洁杰对河北方城凤裕村镇银行贷前调查不尽职、贷款资金被挪用成绩负有直接责任，南阳银保监分局根据《个人贷款管理暂行办法》第十一条、第十四条、第三十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项对其警告。
铁锋对方城凤裕村镇银行贷前调查不尽职、贷款资金被挪用成绩，以贷收贷、以贷收息，掩盖信贷资产质量负有直接责任，南阳银保监分局根据《个人贷款管理暂行办法》第十一条、第十四条、第三十四条、第三十五条，《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条，《流动资金贷款管理暂行办法》第二十四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项对其警告。
天眼查信息显示，河北方城凤裕村镇银行第一大股东为莱商银行股份有限公司，持股比例为82.784%。
《个人贷款管理暂行办法》第十一条：个人贷款恳求应具备以下条件：
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�。ㄎ澹┙杩钊诵庞纯隽己�，无严重不良信誉记录；
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《个人贷款管理暂行办法》第十四条：贷款调查包括但不限于以下内容：
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�。ㄋ模┙杩钊嘶箍罾丛�、还款才能及还款方式；
�。ㄎ澹┍Ｖと说１Ｖ驹�、担保才能或抵（质）押物价值及变现才能。
《个人贷款管理暂行办法》第三十四条：采用借款人自主领取的，贷款人应与借款人在借款合同中事前商定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金领取状况。
贷款人该当经过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款领取能否符合商定用途。
《个人贷款管理暂行办法》第三十五条：个人贷款领取后，贷款人应采取有效方式对贷款资金运用、借款人的信誉及担保状况变化等进行跟踪检查和监控分析，确保贷款资产安全。
《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条：商业银行授信实施后，应对一切可能影响还款的要素进行持续监测，并构成书面监测报告。重点监测以下内容：
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《流动资金贷款管理暂行办法》第二十四条：贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同商定的提款条件，并按照合同商定经过贷款人受托领取或借款人自主领取的方式对贷款资金的领取进行管理与控制，监督贷款资金按商定用途运用。
贷款人受托领取是指贷款人根据借款人的提款恳求和领取委托，将贷款经过借款人账户领取给符合合同商定用途的借款人买卖对象。
借款人自主领取是指贷款人根据借款人的提款恳求将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主领取给符合合同商定用途的借款人买卖对象。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下�？睿磺榻谔乇鹧现鼗蛘哂馄诓桓恼�，可以责令开业整理或者吊销其运营答应证；构成犯罪的，依法清查刑事责任：
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�。ㄈ┨峁┬槲钡幕蛘咭髦匾硐氲谋ū�、报告等文件、材料的；
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《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违犯法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除按照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：
�。ㄒ唬┰鹆钜幸到鹑诨苟灾苯拥Ｈ蔚亩�、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
�。ǘ┮幸到鹑诨沟男形胁还钩煞缸锏�，对直接担任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下�？睿弧�
�。ㄈ┤∠苯拥Ｈ蔚亩�、高级管理人员一定期限直至终身的任职资历，禁止直接担任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
以下为全文：
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