9月10日，中信银行广州分行原党委书记、行长谢宏儒被公布接受审查调查；同日，中国农业银行江苏省分行原党委书记、行长高友清被公布开除党籍；9月9日，国家开发银行党委委员、副行长何兴祥被公布接受地方纪委国家监委审查调查……最近，金融领域反腐音讯不断，彰显纪检监察机关落实党地方要求，护航金融安全的坚定决心。

　　习近平总书记掌管召开地方财经委员会第十次会议，强调要统筹做好严重金融风险防备化解工作，一体推进惩治金融腐败和防控金融风险。

　　随着派驻机构改革持续深化，派驻纪检监察组成为一体推进惩治金融腐败和防控金融风险的重要力量。派驻机构改革给金融反腐带来哪些变化？中管金融企业派驻纪检监察组如何查办金融腐败案件、防控金融风险？

　　金融事关我国经济社会350vip葡亰集团全局，派驻机构改革推进金融领域反腐不断深化

　　金融，是古代经济的血液。随着改革开放不断深化，我国金融业350vip葡亰集团获得巨大成就。央行发布的数据显示，初步统计，2020年末我国金融业机构总资产为353.19万亿元，其中，银行业机构总资产为319.74万亿元、证券业机构总资产为10.15万亿元、保险业机构总资产为23.3万亿元。

　　“作为利益和资源绝对集中的‘高地’，金融领域腐败案件涉案金额大，专业化、隐蔽性和复杂性强，金融领域腐败带来的风险，可能对实体经济形成冲击，也可能诱发社会成绩。”350vip葡亰集团350vip葡亰集团廉政建设研讨中心副主任庄德水以为。

　　随着派驻机构改革加快推进，派驻金融机构纪检监察组“派”的威望和“驻”的优势不断彰显，金融风险背后的腐败成绩被深挖彻查，反腐败成效明显。

　　在金融监管机构层面，派驻“一行两会”纪检监察组，不只加大力度查处金融风险“大鳄”，也坚决惩处监管“内鬼”，以强监督促进强监管。严肃查处了中国人民银行兰州中心支行原党委书记、行长杨明基，中国银行保险监督管理委员会深圳监管局二级巡视员江裕棠，中国证监会重庆监管局原党委书记、局长毛毕华等多名监管干部违纪违法案件。

　　在中管金融机构，今年以来四大国有银行中至少有8名高管被公布查处，其中包括农业银行陕西省分行原党委副书记、副行长韩桢等3人，建设银行内蒙古自治区分行原党委书记、行长张勤等2人，中国银行福建省分行原党委委员、副行长林传伟等2人，工商银行河南分行原党委委员、副行长张有赋。此外，中信银行、光大银行、广发银行等金融机构的腐败分子也被严肃查处。

　　国家政策性银行今年则有至少10名高管被查处，其中包括国家开发银行原副行长何兴祥、原评审二局资深专家张林武等7人，中国进出口银行原专职评审委员李泊言等2人，中国农业350vip葡亰集团银行河南省分行原党委副书记、副行长杨百路。

　　在地方金融机构，吉林省金融控股350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团股份有限公司原副总裁王俊翔、四川金融控股350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团有限公司原副总经理王挺等腐败分子被查处。广西开展金融领域腐败专项管理，四川与地方在川机构联动协作打击金融腐败，陕西查处榆林市榆阳区农商行原党委书记、董事长汪振敏及原党委副书记、行长姜继成案等。

　　从触及的成绩来看，金融领域腐败案件既有权钱买卖的老套路，比如利用信贷审批权设租寻租、违犯国家规定发放贷款、挪用金融资金获取利益、违规投资运营等，也有一些具有特点的新状况，比如利用信托受益权转让、融资财务顾问等金融买卖大肆敛财。

　　惩治是最有力的监督。“聚焦重点领域重点成绩，紧盯严重金融风险、监管渎职失守背后的腐败成绩，紧盯银保监会机关和北上广深等金融活跃地区，以及会管运营类机构，持续整治群众身边腐败和作风成绩，释放一严到底、一刻不停歇的激烈信号。”地方纪委国家监委驻银保监会纪检监察组组长李怅然说。

　　据李怅然引见，党的十九大至今，该纪检监察组立案93件，是党的十八大后5年间原银监会、原保监会两个纪检组立案总数的近3倍；其中“第三、第四种形状”处理人数是党的十八大后5年间两组总数的6.5倍。在弱小震慑下，去年年底以来，中国银保监会乡村中小银行机构监管部主任郭鸿、辽宁监管局二级巡视员刘文义等自动投案。

　　“室组地”协同联动办案释放监督合力，进步管理金融领域腐败效能

　　“对被告人王雪峰以行贿罪判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二百万元，扣押在案的赃款赃物依法没收，上缴国库。”9月10日，国家开发银行山西省分行原党委书记、行长王雪峰行贿案一审宣判。

　　提起王雪峰案，地方纪委国家监委驻国开行纪检监察组有关担任同志表示，这是该纪检监察组聚焦金融风险背后的腐败成绩，发挥“室组地”联合办案模式获得的成果。

　　“室组地”联合办案模式，即监督检查室、派驻机构和地方纪委监委协同联动办案，充分发挥监督合力。十九届地方纪委五次全会要求，健全“室组”联动监督、“室组地”联合办案制度机制，推进内设纪检机构、监管机构等构成监督合力。

　　2020年8月，根据指定管辖，驻国开行纪检监察组与山东省东营市纪委监委对王雪峰涉嫌严重违纪违法成绩联合审查调查并采取留置措施。在这种办案模式下，下级监督检查室发挥片面统筹协调优势，地方纪委监委发挥查办案件经验丰富优势，纪检监察组发挥贴近一线熟习状况的派驻优势，构成办案合力。

　　面对王雪峰案工夫跨度长、关联人员多等重重考验，“室组地”协同联动，专案组坚持“内”“外”协同的审查调查策略，有效提升工作效率，快速闭合证据链条，高质量完成审查调查。

　　金融领域腐败资金量大，专业性、技术性、隐蔽性更强，查办难度绝对较高。“室组地”联合办案模式能更好地将下级监督检查室牵头抓总的优势、派驻纪检监察组熟习金融领域的专业优势和地方纪委监委熟习查办职务犯罪的属地优势发挥出来，曾经成为查办该类案件的重要手腕。

　　“派驻机构改革以来，我组直接查结的4起触及职务违法案件中，均是以‘室组地’协同联动的模式办理的。”地方纪委国家监委驻中信350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团纪检监察组办案人员告诉记者，以查办常见的违法发放贷款案为例，派驻纪检监察组发挥专业优势在海量的授信、融资审批材料中发现成绩，对逆流程操作、干涉信审会决策、改变贷款条件等违规违法行为精确把握，而地方监委发挥擅长查办职务犯罪的优势，迅速完成审查调查各项程序的办理，确保了案件查办的规范化、法治化程度。

　　既打掉“老鼠”，又护好“玉盘”，一体推进惩治金融腐败和防控金融风险

　　从近年来查办的金融领域腐败案件看，金融风险背后往往有金融腐败，金融腐败容易诱发并加剧金融风险，金融领域反腐与防备化解风险、维护国家安全息息相关。

　　“严重金融风险普通都与违规违纪、渎职渎职行为有关，有些由违法犯罪行为直接引发，违规违纪违法行为与金融风险存在着密切关系。”地方纪委国家监委驻中信350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团纪检监察组组长崔军引见。

　　崔军举例说，在该纪检监察组直接查办的案件中，于成信任哈尔滨分行行长时期，该行不良贷款率是当地行业均匀数2倍；陈鹰任厦门分行副行长、风险总监时期，该行对公授信成绩贷款余额达80亿余元。

　　“除了从业者个人政治业务素质差、内部监管不力等要素外，金融业脱离本源，是产生金融风险、构成金融腐败的重要缘由。而表外业务、通道业务数量过大则放大金融风险、滋长金融腐败，绝对封闭的圈子更是加大了内部制衡和内部监督难度。”崔军说。

　　在理论中，纪检监察机关既打掉金融腐败的“老鼠”，又护住金融资产的“玉盘”，完成政治效果、纪法效果、社会效果的无机一致。

　　在王雪峰案查办过程中，有关涉案人员被依法留置后，为确保不发生信贷风险，驻国开行纪检监察组及时向国开行党委发送风险提示函，建议关注贷款风险，并要求山西省分行定期呈报状况报告，同时向地方纪委国家监委有关监督检查室报告状况。

　　在包商银行严重信誉风险系列腐败案件查办中，驻银保监会纪检监察组与银保监会党委、包商银行接管组以及内蒙古当地保持密切沟通，反复评价风险，稳妥选择介入调查机遇。同时协调内蒙古银保监局做好风险应急预案，防止发生挤兑等次生金融成绩。

　　驻中信350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团纪检监察组在启动案件时，尽可能把握稳妥机遇，避开热点敏感期；提早研讨鉴别标准，公布政策界限，对打击重点和重在教育的对象区别对待，波动好员工队伍；办案中留意摸清涉案财产状况，协调协办监委及时追赃止损。

　　“在处理触及信贷集中度较高的房地产贷款业务案件时，提示分期逐渐收贷，防止骤然抽贷形成企业资金链断裂，惹起金融波动。”驻中信350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团纪检监察组办案人员举例说，派驻机构改革以来，该纪检监察组查办的案件，未出现引发市场波动、影响风险处置的成绩。

　　深化金融领域反腐败工作，督促加强金融监管和内部管理，保障防备化解严重金融风险

　　当前，从金融风险和金融领域反腐败斗争面临的情势看，防备化解严重金融风险攻坚战获得重要阶段性成果，但义务依然艰巨。与此同时，金融腐败存量还未清底，增量仍有发生，而且呈现出政治成绩和经济成绩交错、涉案金额高、窝案串案多、�：π源�、外溢性强等特点。

　　针对新情势新特点，纪检监察机关坚持“一体推进惩治金融腐败和防控金融风险”要求，按照十九届地方纪委五次全会部署，深化金融领域反腐败工作，督促加强金融监管和内部管理，保障防备化解严重金融风险。

　　“对‘一把手’的监督仍是薄弱环节，派驻机构改革以来工行查处的职务犯罪案件中，各级‘一把手’占比约22.6%。顾国明、张有赋就是插手干涉信贷发放和选人用人的典型。”地方纪委国家监委驻工商银行纪检监察组组长王林指出。工行党委汲取案件教训，研讨制定了《管理人员违规插手干涉严重事项记录办法》，围绕选人用人、授信审批等11个方面，明确了适用范围、报告要求、处置流程等，进一步规范管理人员用权行为。

　　地方纪委国家监委驻建设银行纪检监察组把监督挺在后面，既紧盯信贷运营、基350vip葡亰集团程、集中采购、选人用人等资金密集、权利集中的传统银行腐败成绩，又针对金融市场、投资银行等新兴业务的快速350vip葡亰集团，严查利用信托受益权转让、融资财务顾问等金融买卖大肆敛财的案件。

　　“以不良资产处置和财务列损监督为切入点，严把不良资产核销、打包、财务列损‘三关’，就能否存在违规违纪违法及涉嫌犯罪状况进行‘四看’。”驻建设银行纪检监察组相关担任人引见，深挖金融资产损失背后隐藏的以贷谋私、以权谋私、利益保送等腐败成绩，发现了2名地市分行“一把手”涉嫌行贿的成绩线索。

　　驻银保监会纪检监察组注重发挥查办案件的综合效应，深化以案为鉴、以案促改、以案促治工作。“既要教育引导党员干部深入汲取教训，加强纪法看法，又要仔细分析成绩根源，推进扎牢制度笼子、规范权利运转。”李怅然说。

　　地方纪检监察机关深化派驻机构改革工作，提升派驻监督效能、完善监督体系。陕西省纪委监委日前召开省管金融企业纪检监察工作座谈会，总结金融企业派驻机构改革经验，分析金融企业派驻监督工作存在的成绩，研讨应对思绪和措施。上海市纪委监委督促市管金融企业党委落实片面从严治党主体责任，结合巡视整改、企业纪检监察体制改革义务落实，发挥6家驻市管金融企业纪检监察组派驻优势，织严织密金融风险“防护网”。