兴业银行打造“反诈重器” 守牢人民群众“钱袋子”

来源: 中国经济网 ?2023-03-14 14:52:58

  “真的太感激你们了!差一点我的钱就被骗走了。”近日,兴业银行南昌分行营业部迎来一位特殊客户,聂女士一进门便对大堂经理连声道谢。 

  原来几天前,聂女士接到一个自称某购物平台客服人员打来的350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团电话,宣称她在平台上购买的商品存在成绩,要为其退款,并精确说出其订单信息,获得其信任。她随即下载了一个名叫“软视通云会议”的 App,并根据对方的指点开通了多家银行的数字人民币钱包。就在聂女士经过兴业银行开立的数字人民币钱包发起买卖时,该行的“企业级数字化智能反欺诈平台”实时监测到账户异动,第一工夫发起预警并进行账户管控,及时阻断了买卖,协助聂女士避免了资金损失。 

  据兴业银行安全保卫部担任人引见,该行“企业级数字化智能反欺诈平台”平台是践行以人民为中心350vip葡亰集团思想,实在维护金融消费者合法权益,运用数字化技术重点打造的“反诈重器”,具有“高、精、准、好、快、活”的特点。 

  “高”指的是设计理念更“高效”。该平台采用企业级架构理念,打破传统的部门级风控体系和账户级监控机制,经过客户级视角反欺诈体系,完成跨条线联防联控,同时打造“企业级”风控模式,支持实时、准实时,事前、事中、预先全模态监控,完成线上线下渠道全覆盖,为客户营建更安全可靠的买卖环境。 

  “精”指的是流程管理更“精细”。该平台经过提供弱小的线上化工具、专业化标准化流水和账户信息查询工具,有效打通流程管理断点,完成流程闭环,使单个账户排查均匀管控工夫从40分钟缩至20分钟,大大进步欺诈风险排查处置效率。 

  “准”指的是风险模型更“精确”。该平台充分发掘大数据价值,针对借记卡、信誉卡、对公账户、商户、信贷等重点业务面临的欺诈风险,运用机器学习、知识图谱等先进AI技术,建设反欺诈智能模型,完成高精确率、低误报率、低漏报率的欺诈风险监控。 

  “好”指的是用户体验更“敌对”。该平台建立了可疑名单自动化排查、“语音外呼+短信提示”自动核实等多套自动化作业流程,完成从“手工”到“自动”的晋级,在提升用户体验的同时,也实在为银行基层员工减负增效。 

  “快”指的是零碎处理更“快捷”。该平台采用兴业银行自主开发的“云原生”基础平台和“数据中台”,经过“流立方”计算引擎提供弱小算力,百亿级流水查询工夫从“分钟级”提升到“秒级”,每秒买卖处理才能达3万笔,居于行业领先程度,可实时拦截违规资金,完成对欺诈风险“早发现、早辨认、早处置”。 

  “活”指的是技术架构更“灵活”。该平台运用行业领先的“批流一体”技术框架支持多重反欺诈需求。 

  兴业银行“企业级数字化智能反欺诈平台”于去年12月上线,至今短短两个多月工夫,已辨认出可疑账户35.2万户,落实管控账户22.48万户,以金融科技力量牢牢守护好人民群众“钱袋子”。


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