广安农商银行,必须远离习气性“造假”

来源: 350vip葡亰350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团网 ?2024-08-14 11:30:59

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广安农商银行在过去五年内遭遇了三次严重行政处罚,均与提供虚伪报表和违犯金融统计规定相关。这一系列的违规行为不只反映出该行在财务管理上的严重成绩,也揭示了其在运营风险控制方面的严重漏洞。


三重处罚,反映出习气性“造假”


根据中国人民银行广安市分行的公开信息,广安农商银行因违犯金融统计管理规定,被处以98.68万元人民币的?。同时,营业部副总经理也因相关违规行为,遭到1万元的?。这一处罚并非孤立事情:早在2019年和2021年,该行就因类似成绩分别被?40万元和91.2万元。统计数据显示,广安农商银行在金融统计管理方面存在严重的违规行为,且多次提供虚伪的财务报告和统计报表。


具体来说,2021年的处罚触及七类违法行为,包括虚报、瞒报统计材料及未按规定履行客户身份辨认义务等。这些行为不只损害了金融市场的透明度,也对投资者信任形成了负面影响。更为严重的是,此次处罚中,原董事长王德平因职务违法正在接受监察调查,进一步加剧了外界对该行内部管理的担忧。


股东结构复杂,资金来源成谜


除了频繁的违法行为,广安农商银行的股东结构异样引发关注。根据国家企业信誉信息公示零碎的数据,该行前十大股东中,有多家股东的出资金额明显高于其注册资本。例如,持股5.83%的安岳虹顺兴农业开发有限公司,注册资本为2040万元,但认缴金额却高达3570万元;而持股5%的广安宏泰运业有限责任公司,注册资本为1600万元,认缴金额为3060万元。这种出资结构引发了外界对其资金来源的质疑。


尤其值得留意的是,持股3.59%的四川沐林实企业管理有限公司,其注册资本仅为100万元,却认缴金额达到2199.24万元。这家公司在多个农商行中均有投资,且其法定代表人张琳在多家企业中担任董事或监事,触及的股权关系复杂,能否符合《商业银行股权管理暂行办法》中关于“两参一控”的规定,值得进一步调查。


风控管理亟待加强


广安农商银行的频繁违规和复杂的股东结构,突显出其风控管理仍是重中之重。在金融行业,健全的风控体系是确保银行波动运营的基石。对此,广安农商银行必须采取有效措施,完善内部控制机制,提升合规看法,确保一切业务活动符合国家金融监管的要求。


首先,广安农商银行应加强对金融统计管理的培训,进步员工的合规看法,建立健全的财务审计体系,确保财务数据的真实性和精确性。其次,针对股东结构的成绩,建议加强对股东资质的审查,确保其资金来源的合法性,避免空壳公司和违规持股景象的发生。


广安农商银行面临的多重应战,不只仅是监管层面的处罚,更是对其内部管理和风险控制才能的严峻考验。将来,唯有经过实在加强风控管理,提升合规看法,才能重建市场信任,推进银行的健康350vip葡亰集团。


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