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350vip葡亰350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团网讯    2019年11月26日，《信誉评级业管理暂行办法》（以下简称《办法》）正式发布。信誉评级在金融市场运转中发挥着揭示信誉风险、辅助市场定价、进步市场效率、改善融资环境等积极作用。规范信誉评级业350vip葡亰集团是贯彻落实习近平总书记关于“优化结构，完善金融市场、金融机构、金融产品体系”重要讲话内容的严重举措。国际金融危机以来，各国就加强信誉评级监管达成广泛共识，监管规则和制度框架不断完善。

从我国状况看，我国信誉评级业经过三十多年的350vip葡亰集团，获得长足进步，信誉评级机构规模不断壮大，评级技术不断350vip葡亰集团，评级结果愈加趋于合理，社会认可度逐渐进步，对促进我国金融市场健康350vip葡亰集团发挥了积极作用。但同时，我国信誉评级业仍处于350vip葡亰集团初期,还存在监管规则不一致、350vip葡亰集团程度不高、独立性不足、商誉和公信力有待提升等成绩。

按照党地方、国务院决策部署和地方片面深化改革工作安排，人民银行会同350vip葡亰集团改革委、财政部和证监会，广泛听取各界意见，充分自创国际经验，立足我国信誉评级行业350vip葡亰集团和监管理论，制定了《办法》。《办法》片面贯彻党的十九大和十九届一中、二中、三中、四中全会精神，以习近平新时代中国特征社会主义思想为指点，按照党地方、国务院决策部署，明确信誉评级行业规范350vip葡亰集团的政策导向，建立健全一致监管的制度框架。同时，《办法》与国际评级监管准绳在加强内部监管、进步市场透明度、促进行业公平竞争、强化责任清查等方面相衔接。《办法》的出台将极大地促进我国信誉评级行业的规范350vip葡亰集团，更好地发挥信誉评级在风险揭示和风险定价等方面的作用，促进我国金融业稳健350vip葡亰集团。

下一步，人民银行、350vip葡亰集团改革委、财政部、证监会将在一致监管规则的基础上，加强协调配合，强化监管合力，推进我国信誉评级业高质量350vip葡亰集团。（完）

2019年11月26日，《信誉评级业管理暂行办法》（以下简称《办法》）正式发布。日前，中国人民银行、350vip葡亰集团改革委、财政部、证监会有关担任人就《办法》相关内容回答了记者发问。

1.《办法》的出台背景是什么？

答：我国债券市场规模已居世界第二。作为重要的350vip葡亰集团之一，信誉评级在金融市场运转中发挥着揭示信誉风险、辅助市场定价、进步市场效率、改善融资环境等积极作用。规范信誉评级业350vip葡亰集团是贯彻落实习近平总书记关于“优化结构，完善金融市场、金融机构、金融产品体系”重要讲话内容的严重举措。

从我国状况看，我国信誉评级业经过三十多年的350vip葡亰集团，获得长足进步，信誉评级机构规模不断壮大，评级技术不断350vip葡亰集团，评级结果愈加趋于合理，社会认可度逐渐进步，对促进我国金融市场健康350vip葡亰集团发挥了积极作用。但同时，我国信誉评级业仍处于350vip葡亰集团初期,还存在监管规则不一致、350vip葡亰集团程度不高、独立性不足、商誉和公信力有待提升等成绩。为此，迫切需求建立健全行业制度规范，补齐监管短板，促进我国信誉评级业高程度对外开放和健康350vip葡亰集团。按照党地方、国务院决策部署和地方片面深化改革工作安排，人民银行会同350vip葡亰集团改革委、财政部、证监会广泛听取各界意见，充分自创国际经验，立足我国信誉评级行业350vip葡亰集团和监管理论，制定了《办法》。

2.《办法》在出台过程中征求和采纳各部门意见状况如何

答：在起草《办法》过程中，人民银行会同350vip葡亰集团改革委、财政部、证监会充分吸收采纳了地方编办、原国务院法制办等部门的次要意见，相关部门就监管框架、职责分工及具体条款达成分歧。同时，人民银行在2016年10月12日至11月12日经过原国务院法制办网站向社会公开征求意见，收到各方反馈意见277条。既有来自国内业界的意见，也有来自标普、穆迪等国外机构的意见，在此一并致谢！经研讨，我们采纳了绝大部分意见，次要集中在优化信誉评级机构内控流程上；未采纳的次要意见集中在降低监管要求上。

3.《办法》的出台将对我国金融市场产生什么影响？

答：在《办法》制定过程中，人民银行会同350vip葡亰集团改革委、财政部、证监会对《办法》的政策影响进行了充分市场调研和谨慎评价。《办法》的出台将对我国金融市场运转产生积极影响。第一，“防备和化解金融风险，更好地服务虚体经济”是当前重要义务，《办法》的出台可以促进发挥信誉评级在风险揭示和风险定价等方面的作用，有助于改善企业融资环境，防备金融风险，促进我国金融市场高质量350vip葡亰集团。第二，《办法》的出台有助于弥补监管短板，推进我国评级业在新的历史时期规范350vip葡亰集团，迈上新台阶。第三，《办法》的出台是在具体制度层面落实党地方、国务院关于扩大金融业对外开放的重要部署，有助于构建公平有序的竞争环境，促进信誉评级业高程度对外开放。

4.《办法》从哪些方面完善了信誉评级监管制度？

答：《办法》片面贯彻党的十九大和十九届一中、二中、三中、四中全会精神，以习近平新时代中国特征社会主义思想为指点，按照党地方、国务院部署，突出信誉评级业管理体系和管理才能古代化目标，明确行业规范350vip葡亰集团的政策导向，建立健全一致监管的制度框架。同时，《办法》与国际评级监管准绳在加强内部监管、进步市场透明度、促进行业竞争、强化责任清查等方面相衔接。《办法》次要涵盖四个方面：一是建立市场化约束机制。弱化事前监管，信誉评级机构完成机构备案后再向相关部门恳求业务资质，有助于信誉评级机构开展充分的市场竞争。二是以事中、预先管理为重点。加强对信誉评级机构在独立性、透明度、利益冲突管理、评级程序规范等方面的监管，要求信誉评级机构进行充分信息披露，便于市场各方对信誉评级机构的评级质量、评级技术、人员装备、从业经验等做出比较和判别。三是健全符合管理实践的监管模式。基于现有监管格局，明确人民银行为信誉评级行业主管部门，350vip葡亰集团改革委、财政部、证监会为业务管理部门，依法实施具体监管。《办法》作为行业基本监管规则，与分市场、分种类的业务管理规则相补充，既建立了一致监管框架，又表现了各业务管理部门评级监管的绝对独立性。四是明确相关部门的监管权及各方法律责任。

5.《办法》的适用范围是什么？

答：《办法》次要规范在中华人民共和国境内从事信誉评级业务的信誉评级机构。其中，“信誉评级”是指信誉评级机构对影响经济主体或者债务融资工具的信誉风险要素进行分析，就其偿债才能和偿债志愿做出综合评价，并经过预先定义的信誉等级符号进行表示。“信誉评级业务”是指为开展信誉评级而进行的信息搜集、分析、评价、审核和结果发布等活动。“信誉评级机构”是指依法设立，次要从事信誉评级业务的社会中介机构。

同时，《办法》还留意与分市场、分种类业务管理规则互相衔接，明确“法律法规和有关业务管理部门制定的信誉评级机构监督管理规则中另有规定的，适用其规定”。

6.《办法》在加强信誉评级机构和人员备案管理方面有哪些措施？ 

答：按照国务院关于转变政府职能、创新行政管理方式、依法行政等相关要求，《办法》从营建公平竞争市场环境出发，对信誉评级机构和从业人员备案管理方面进行了如下规范：一是设立信誉评级机构，该当自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地的信誉评级行业主管部门省级派出机构（以下简称备案机构）办理备案。二是信誉评级机构设立分支机构的，自成立之日起30日内，信誉评级机构该当向原备案机构、信誉评级机构分支机构该当向备案机构分别办理备案。三是信誉评级机构该当将高级管理人员和信誉评级分析人员的基本信息向备案机构办理备案。四是信誉评级机构的机构名称、营业场所、股东、公司高管等关键信息发生变更的，该当自变更或者发生之日起30日内，向备案机构办理变更备案。备案机构可以对高级管理人员和次要信誉评级分析人员进行监管说话，以评价其专业素质的合格性。

7.《办法》从哪些方面加强对信誉评级机构的独立性要求？

答：信誉评级机构的职责在于独立、公正、客观地对信誉风险做出评价，因此信誉评级机构的独立性至关重要，信誉评级机构独立性、利益冲突管理也是事中、预先管理的重点。《办法》单列第五章，从五个方面专门对信誉评级机构及从业人员的独立性作出规定。次要包括：一是执业独立性。防止评级结果遭到其他商业行为的不当影响。二是机构独立性。信誉评级机构与受评经济主体或者受评债务融资工具发行人存在五种情形之一的，不得开展信誉评级业务。三是人员独立性。评级人员在开展信誉评级业务时期存在应回避情形的，该当回避。四是部门独立性。信誉评级机构该当确保信誉评级业务部门设置独立于营销等其他部门。五是薪酬独立性。信誉评级从业人员的薪酬不得与评级对象的信誉级别、债务融资工具发行状况等要素相关联。

8.《办法》在加强信誉评级机构信息披露方面有哪些措施？

答：《办法》立足我国信誉评级市场350vip葡亰集团和监管实践，专设第六章，对信息披露渠道和披露内容作出规定。信誉评级机构该当经过信誉评级行业主管部门和业务管理部门指定的网站和其公司网站进行信息披露。披露内容包括信誉评级机构基本信息、独立性信息、评级质量信息、评级信息来源、第三方尽职调查以及结构化融资产品评级信息等六大类内容。

9.《办法》在监督管理方面作了哪些规定？

答：《办法》第七章明确了监督检查措施。信誉评级行业主管部门、业务管理部门及其派出机构按照法律法规和《办法》相关规定，履行对信誉评级机构的监管职责，发挥监管合力，强化对信誉评级机构的现场检查和非现场监管。《办法》明确了现场检查的方式、内容及检查要求；规定了信誉评级机构要按照相关规定向信誉评级行业主管部门、业务管理部门及其派出机构报送相关报表和材料。人民银行可以将现场与非现场监管状况构成行业监管报告并适时公布。人民银行、业务管理部门及其派出机构根据监管需求，可以约谈信誉评级机构董事、监事和高级管理人员，要求其就相关严重事项作出阐明。

10.《办法》对信誉评级机构和从业人员的违规行为进步了�？罱鸲�，次要出于什么考虑？

答：人民银行、350vip葡亰集团改革委、财政部、证监会按照规章制定程序，依法进步《办法》的�？罱鸲�，次要出于三方面考虑：一是对评级机构违规展业、恶性竞争、扰乱金融市场次序等行为构成有效威慑，有利于促进评级行业规范350vip葡亰集团。二是符合国际惯例，有利于促进国内信誉评级机构尽快顺应国际标准。近年来，美国、欧盟等国家和地区的监管当局都对评级违规行为实施过严厉处罚，�？罱鸲钔ǔ３�过数十万、上百万美元或欧元。三是有利于进步投资者决心。随着我国债券市场的国际化程度快速进步，信誉评级将成为境外投资者进入中国市场的重要决策参考工具，从严监管有利于进步境内外投资者对人民币债券市场的决心。《办法》进步�？罱鸲钤�经按照《中华人民共和国行政处罚法》、《国务院关于贯彻实施〈中华人民共和国行政处罚法〉的告诉》（国发〔1996〕13号）的相关要求履行完法定程序，获得国务院同意。

11.《办法》对境外信誉评级机构业务资质恳求有什么规定？

答：信誉评级行业对外开放是稳步扩大金融市场对外开放的重要组成部分。境外信誉评级机构恳求在中国展业，享用国民待遇，按照信誉评级行业主管部门和业务管理部门的现行规定执行。首家外商独资信誉评级机构——标普信誉评级（中国）有限公司已于2019年1月28日正式进入中国市场。2019年7月20日，国务院金融波动350vip葡亰集团委员会办公室发布金融业对外开放11条措施，进一步明确“允许外资机构在华开展信誉评级业务时，可以对银行间债券市场和买卖所债券市场的一切种类债券评级”。

12.《办法》对自律管理的规定是出于什么考虑？

答：根据国内外加强金融市场中介机构管理的理论经验，在加强行政监管的同时，应充分发挥行业自律组织作用作为有效补充。从实践状况看，我国目前已成立的买卖商协会、证券业协会、国债协会、内部评级风控委员会等自律组织或机制，对促进评级行业规范350vip葡亰集团起到了积极作用。《办法》对评级行业自律组织权责作出规定，有利于进一步推进评级自律管理体系专业化建设，有利于健全自律机制，强化评级行业自我约束，有利于维护评级市场良好运转次序。

13.《办法》实施前已开展业务的信誉评级机构怎样安排？

答：《办法》规定，《办法》实施前曾经开展信誉评级业务的机构，该当自《办法》实施之日起6个月内，按照规定向备案机构办理备案。

14.信誉评级行业下一步工作重点是什么？

答：人民银行、350vip葡亰集团改革委、财政部、证监会将在一致监管规则的基础上，加强协调配合，强化监管合力，推进我国评级业350vip葡亰集团迈上新台阶。一是进一步改善行业竞争次序，推进国内信誉评级机构高质量350vip葡亰集团。二是坚持开放对等准绳，促进我国信誉评级机构走出去，支持和引导我国信誉评级机构在“一带一路”倡议实施中发挥更大作用。三是促进评级市场资源整合，构成具有一定国际影响力的国内信誉评级机构，发挥行业引领示范作用。四是加强国际评级监管合作，建立跨境评级监管协调机制。五是进一步健全自律机制，强化评级行业自我约束。