350vip葡亰集团商报讯（记者 崔启斌 吴限）11月以来，据350vip葡亰集团商报记者统计，已有10家金融机构因违犯《反洗钱法》而领到央行罚单，累计�？罱鸲畛�215万元。业内人士分析以为，将来的监管趋向仍是强监管、强规范，并愈加注重科技手腕的运用，对此，金融机构应引以为戒，不要心存侥幸。

　　11月12日，央行福州中心支行对两家金融机构作出处罚，其中民生350vip葡亰集团股份有限公司宁德中心支公司因违犯《反洗钱法》被处以21万元�？�。央行贵阳中心支行11月8日公告显示，中国银行六盘水分行也因违法《反洗钱》相关规定被�？�30万元，两名担任人员合计�？�8万元。另外，11月1日-6日，央行零碎依法对国家开发银行大连市分行、云南玉龙乡村商业银行、哈尔滨银行重庆涪陵支行、泰宁县乡村信誉合作联社、农业银行运城分行、华夏350vip葡亰集团股份有限公司凉山中心支公司、邮政储蓄银行忠县支行等8家机构合计�？畛�过156万元，违规案由与上述机构类似。

　　对于金融机构屡吃罚单的缘由，350vip葡亰集团科技350vip葡亰集团经济管理学院金融工程系主任刘澄分析称，一些金融机构在资金的领取过程中没有更好地履行监管职责，为了进步它们对反洗钱和恐怖融资活动的注重，监管部门加强对它们的处罚，希望这些金融机构以此为戒，加强相关资金领取环节的监管，保证资金安全，切断非法资金的外流途径。

　　有分析人士指出，央行加强对违犯反洗钱规定的处罚力度，是为了防止资金外逃产生的相关漏洞。刘澄表示，监管部门加大对反洗钱的监管力度，尤其加大了处罚力度，次要目的就是防止资金的非法外逃、堵住外逃渠道，保护国家的资金安全，保障金融的波动。

　　在首创证券研讨所所长王剑辉看来，加大反洗钱处罚力度，一方面是反腐需求，大量的贪腐资金经过各种各样的方式流失；同时随着市场化经济建设，经济领域的违法犯罪活动也在同步上升，很多违法所得经过各种各样的方式来进行流转，因此需求采取相应的措施。另一方面，很多洗钱行为甚至包括一些境外非法组织的活动，所以不光要从政治上予以打击，同时在经济上也要宽大。

　　理想上，今年以来，反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。央行于7月单月就公开发布了4份相关文件，要求各类金融机构强化客户及其受益人的身份辨认管理等全流程反洗钱工作。10月26日，银保监会起草了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见稿）》，要求银行业金融机构应按规定建立健全和执行客户身份辨认制度，遵照“了解你的客户”的准绳，确保当行进行的买卖符合银行业金融机构对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的看法。

　　谈及将来的监管趋向，刘澄表示，将来的金融监管趋向依然是严监管、规范监管，随着如今监管技术和信息技术的350vip葡亰集团，监管机构曾经具备很强的监管才能，不只可以从宏观上管住反洗钱，在微观上也能对整个资金的领取活动做到精准的、个性化的监控。

　　王剑辉以为，目前反洗钱工作情势依然严峻，需求加大对资金流通方面的管理。首先要加强各个相关部门的协同，只要在互相协同、信息共享的环境下，打击非法资金流通与洗钱的效果才会更明显、更精准。其次，需求运用更多的科技手腕来辅助反洗钱工作的管理，比如区块链、大数据等。同时反洗钱不只是中国的事情，也是国际上通行的司法事情，反洗钱在标准和合作方面的国际化，也都是将来的监管趋向。