原标题：打击网络黑灰产业，起底第四方领取

　　新华社南京9月8日电

　　新华社“中国网事”记者朱国亮 吴重生

　　实施套路贷，有人为你放贷收款；组织跨境赌博，有人替你免费洗钱……近年来，在许多新型涉网经济犯罪中，都有一个奥秘环节——第四方领取。

　　究竟什么是第四方领取，又如何领取，非法第四方领取是如何逃避监管的？记者最近前往苏州市公安局进行了深度调查，并与警方抓获的两名“火�！钡谒姆搅烊∑教ù唇�、运营犯罪嫌疑人进行了对话。

　　第四方领取成网络黑灰产洗钱工具

　　今年2月，苏州市张家港市一居民下载贷款App“有米有品”贷款3000元，扣除服务费、利息后，到手仅1650元。感觉免费过高，该居民再次登录App，试图提早还贷，没想到多次操作后，无法提早还款。

　　5天后，该居民终于联系上“有米有品”的“客服人员”，按其指令，先还了1350元。但是，贷款App上相关贷款信息不只没变化，还自动生成了一笔每日高达200元的违约金，且催债短信、350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团电话不断。该居民无法之下选择报警。

　　案件案值不高，但警方调查发现，此案资金流向与以往套路贷不同。在套路贷犯罪团伙与受益人之间，还有一个特别的领取平台，将套路贷犯罪团伙与受益人“物理隔离”。这一平台名为“火�！�。张家港市公安局网警大队办案民警蔡浩引见，这一平台不只为“有米有品”提供资金结算，还为另外上百个套路贷App提供资金结算，受益者超21万人，放款流水高达4.8亿元。

　　无独有偶。最近，苏州市常熟市公安局侦破一同涉案金额高达10亿元的跨境赌博案。梳理其资金往来，警方发现也是经过第四方领取平台结算。关注、研讨第四方领取的苏州市公安局网安支队第六大队副大队长万伟曦引见，今年以来，截至本稿发稿时，苏州市公安局网安部门破获的涉第四方领取的案件有9起，触及约40个第四方领取平台，涉案总流水超100亿元。

　　万伟曦说，从苏州公安最近破获的案件来看，第四方领取已成为网络黑灰产洗钱的重要工具，跨境赌博、套路贷、网络350vip葡亰集团诈骗、淫秽视频传播等多种犯罪，都有利用第四方领取进行资金结算，以逃避金融监管和公安打击。

　　非法第四方领取混淆资金往来、逃避监管�：Υ�

　　何为第四方领取，究竟是如何领取的？“火�！逼教ㄊ且桓龅湫桶咐�。记者近日前往张家港市公安局，与“火�！钡谒姆搅烊∑教ù唇�、运营犯罪嫌疑人王某、袁某进行了对话。

　　二人引见，所谓第四方领取本质是第三方领取方式的一种变异，很多是为网络黑灰产洗钱而开发的。当前，专业人士习气于将领取宝、微信领取一类的网络领取称为第三方领取，第四方领取则是在第三方领取模式基础上，进行技术改造，完成去中心化，资金流向更难监管。

　　犯罪嫌疑人王某进一步解释，在第三方领取中，方式上虽然是经过网络完成领取，但是第三方领取相关公司在银行仍有一个对公账户作为资金池，资金流转线路依然明晰可查。而在非法第四方领取中，没有一个对公账户作为资金池，而是经过购买大量的个人或虚伪注册企业银行卡，交叉进行领取。

　　犯罪嫌疑人袁某引见，平台背后的“金主”有上百个，平台前端的“承兑商”也有数十甚至上百个，每个“承兑商”又有大量银行卡，平台本身也有上百张卡，而贷款者更是数以万计，这样就构成多层级的多对多关系，且放款、收款是不同的人、不同的卡，从而试图逃避监管。

　　袁某还引见，更高级的第四方领取，还会在“金主”和“承兑商”之间运用比特币等数字货币结算，添加一道防火墙。

　　张家港市公安局网警大队大队长朱正东说，非法第四方领取平台将下游犯罪350vip葡亰集团350vip葡亰集团350vip葡亰集团集团与下游受益人之间的资金往来进行“物理隔离”，严重扰乱金融次序，�：ι缁嶂伟�。

　　非法第四方领取可快速蔓延 亟须严管严打

　　不过，苏州公安内部专业人士表示，非法第四方领取并非不可遏制，关键在于两方面：一是加强身份证、银行卡、手机卡管理，遏制其买卖行为。目前，在第四方领取中，犯罪嫌疑人会购置大量银行卡、身份证、手机卡，例如张家港破获的这起案件中，“火�！逼教ê汀俺卸疑獭本�需高价从黑市购买大量银行卡以及与之对应的身份证号、手机卡。

　　二是加强银行内部管理，提升资金流动异常银行卡发现才能。

　　苏州市公安局网安支队副支队长赵冰建言，在网络黑灰产生态链上，第四方领取平台已成重要支撑环节。“打蛇打七寸”，应深化研讨非法第四方领取，寻觅其薄弱点，多部门联合管理，并开展专项举动进行打击。