金永授、崔润海案发后，东方金诚建立健全责任落实制度机制、选优配强纪检监察力量、防控重点岗位重点人员廉政风险，做好案件查办“后半篇文章”。图为近日，公司纪委牵头评级作业部门，紧盯重点开展项目风险排查工作。（东方金诚纪委 供图）

　　近日，知名评级机构东方金诚国际信誉评价有限公司原总经理金永授、东方金诚江苏分公司原总经理崔润海被“双开”，涉嫌犯罪成绩被移送检察机关依法审查起诉，所涉财物随案移送。

　　东方金诚系列腐败案是典型的小行业、大腐败。作为国有信誉评级机构高管，金永授和崔润海仰仗手握的金融资源和职务便利，损公肥私搞利益保送，肆意妄为收受财物，涉案金额巨大。

　　今年是打好防备化解金融风险攻坚战的收官之年。查处该案是落实十九届地方纪委四次全会精神、深化金融领域反腐败工作的重要举措，是金融反腐从传统信贷领域向中介信息服务领域拓展深化的积极打破。

　　收取“评级费”，为企业信誉评级提供协助

　　2019年12月，地方纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组在进行线索核查中发现，银保监会会管企业中国东方资产管理股份有限公司旗下东方金诚江苏分公司总经理崔润海与别人合谋，协助江苏某企业调高信誉评级，收取巨额好处，涉嫌职务犯罪。2020年1月3日，崔润海因涉嫌严重违纪违法接受审查调查，并被采取留置措施。

　　崔润海先后任职的大公国际和东方金诚，是两家国有信誉评级机构，在国内金融市场具有一定影响力。“我们初步判别崔润�：芸赡芤�出信誉评级领域腐败窝案串案。专案组加大办案力度，促使其尽快交代成绩，并以此为契机深化了解信誉评级领域党风廉政建设状况。”地方纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组有关同志告诉记者。

　　崔润�：芸旖淮�，为感激在信誉评级方面提供的协助，曾送给时任东方金诚公司总经理金永授好处费。

　　2020年1月10日，崔润海被留置后不久，东方金诚组织召开了中层及以上管理人员警示教育大会。两天后，金永授自动投案接受审查调查。

　　经查，崔润海利用担任大公国际营销副总裁、市场开发部市场总监，东方金诚江苏分公司总经理的职务便利，为多家企业信誉评级提供协助，为数家证券350vip葡亰集团350vip葡亰集团公司引见发债业务，收受巨额贿赂。金永授利用担任大公国际评审委员会主任、副总裁、总裁，东方金诚总经理的职务便利，为多家企业信誉评级提供协助，为相关银行引见工程项目，收受项目引见人、受评企业贿赂。

　　随着金永授、崔润海的到案，信誉评级领域腐败窝案的“盖子”逐渐被揭开。

　　2020年7月1日，东方金诚一名部门担任人自动向组织交代成绩；几天后，又一名员工自动交代违规收取“评级费”等成绩……截至目前，除东方金诚4名人员外，东方金诚系列腐败案还触及多名其他金融机构工作人员。

　　量钱评级、“熟客”作案、人多面广，评级寻租花样多

　　作为国有信誉评级机构高管，金永授、崔润海是如何利用评级大肆捞钱的？

　　信誉评级是指以一套相关目标体系为考量基�。�标示出各类市场参与者及各类金融工具发行主体偿付其债务的才能和志愿、度量违约风险程度的活动或过程。普通分为企业信誉评级、证券信誉评级、项目信誉评级、国家主权信誉评级，广泛运用于债券市场等金融活动中。通常，被评定机构评定信誉等级越高，在资本市场中的融资成本越低；信誉评级机构名誉越高，被投资人采用的越多。因此，资本市场中发行人普遍具有获取威望信誉评级机构高信誉等级的动机，这一定程度上制造了评级寻租的空间。

　　在忏悔录中，崔润海讲述了他第一次利用评级寻租的经历：“客户表示情愿多拿些好处费来调高信誉级别。为顺利经过评审，我恳求评审委员会主任帮忙，又约了主管评审的总裁与客户一同吃饭，客户获得总裁认可。我以为调高级别没有太大成绩，就答应了客户的诉求，他也表示情愿拿出200万元作为酬报。为确保万无一失，我又分别做了其他评委的工作。评级报告如愿以偿出具，客户也兑现了酬金。”

　　“从这当前，本人发现一次级别的调高竟然能值这么多钱，比做一个项目几万元的提成多几十倍甚至上百倍。”崔润海说。

　　信誉评级领域的管理宽松和级别标准的弹性，为想要捞钱的人提供了机会。其寻租过程通常较为隐蔽，多数是背靠背私下买卖。

　　金永授在忏悔录中写道：“为怕别人发现，我对本人关注的项目，都是采取比较隐蔽的方式，虽然表面上不直接介入和操纵评审工作，但我多次经过与评审委员会主任及部分评委个别交流，或借安排企业来访之机发表个人倾向性意见，以此来影响评审结果。”

　　金永授交代，他收受的贿赂80%以上都是身边所谓“好冤家”所送。“这些钱我不敢放在家里，也不敢去消费，大部分借给了冤家。由于收钱的事怕我爱人知道，她对本人和我的要求很高，对不廉洁的行为极其反感。”金永授说。

　　“东方金诚系列腐败案，暴露了信誉评级领域腐败的一些特点。”地方纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组有关同志引见：“一是论单免费、量钱评级。信誉级别买卖是信誉评级行业寻租的重要方式，即以调高信誉级别为筹码，收受受评企业好处费。二是利益勾结、‘熟客’作案。其腐败成绩难以一人成案，需求评级机构人员、受评企业和债券承销商等各利益相关方联合作案。评级机构内部也往往需求领导人员、评审人员、作业人员、市场人员上下其手，因此很容易构成窝案串案。三是面广人多、案情交叉。需求构成查办合力，才能查清案件。”

　　基层党建形同虚设，13个分公司均未设立党支部，党员长期不参加组织生活

　　东方金诚系列腐败案一位涉案人员在忏悔时说，作为金融高管，本人存在“以‘资历’和‘专家’自居的趋向，重技术而轻思想，重经验而轻学习。”

　　理论学习不够，思想未及时得到改造，这是金永授、崔润海等人被诱惑绊倒的重要缘由。

　　金永授在忏悔录中写道——

　　“我博士毕业后走上工作岗位，在外企工作4年，在大公国际工作14年。这18年间，除交纳党费时还记得本人是共产党员，其他工夫把党员身份忘得一干二净。”

　　“到东方金诚后，作为公司党委委员，参加‘三会一课’等活动，我明显存在刚开始仔细、后来流于方式的状况。看书听课时，很多方面一知半解，没有真正学懂弄通、入脑入心。在学习总结和心得撰写上，不是结合本身和岗位查摆成绩，而是更多照抄网上材料，通篇官话套话。往常工作中，明显存在重业务、轻党建的倾向，一岗双责履行不到位，每月掌管运营会议也是只谈业务不谈党建。”

　　理想信心“总开关”常年失修，思想就会渐趋庸俗化。正如金永授所说：“虽然我也有复兴民族评级行业的理想，但这种理想抱负一直没有与本人作为党员的理想信心初心使命相结合，想的更多的只是追求个人名利。这种理想抱负必然是脆弱的，是经不起利益考验的。”

　　这暴露了东方金诚片面从严治党主体责任和监督责任落实不到位等成绩。在东方金诚，基层党350vip葡亰集团作形同虚设，13个分公司均未设立党支部，基层党员组织关系挂在公司总部，支部成员分散，党员长期不参加组织生活。金永授作为公司总部班子成员，本身要求不严厉，“一岗双责”更是无从谈起；崔润海作为分公司担任人，组织关系却在总部第二党支部，长期游离于组织教育监督之外。

　　推进弥补信誉评级领域监管漏洞和制度短板

　　个人出成绩，组织有责任。案发后，中国东方公司党委对东方金诚党委班子进行了调整。

　　2020年6月23日，地方纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组担任同志到东方金诚公司，召开公司全体高管座谈会，宣讲地方对查处金融腐败的政策，指点中国东方公司党委、纪委对东方金诚党的建设、内部管理、风险防控、置业风气等进行集中整理。

　　2020年6月24日，中国东方公司举办了2020年警示教育大会暨首届“廉洁东方日”活动。

　　据地方纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组有关同志分析，信誉评级是一种预测服务，级别调整往往由人为确定，存在一定客观判别，企业和债券承销商因此情愿公关评级机构，有的评级机构从业人员也敢于铤而走险、买卖级别。

　　针对这一成绩，东方金诚建立市场人员团队营销机制，要求项目承揽过程中由两名以上市场人员共同参与，单位或团队担任人介入客户管理，避免市场人员向客户私许级别等成绩；建立客户回访机制，对级别调整、退款及风险项目进行抽查，排查能否存在廉洁成绩。公司还探求建立内部评审专家库，对调级和违约等项目实行评级结果复评，运用大数据技术打造智能型评级零碎等，多措并举弱化评级客观影响，紧缩评级寻租空间。

　　国内信誉评级行业起步晚，存在评审委员会独立性不强、未实行非控制性股权结构、重业绩轻管理等短板，有的评级机构甚至还存在“个别人说了算”的成绩。着眼于提升信誉评级行业的规范性，东方金诚深化公司管理，晋级运营模式，优化人员管理，强化资质管控，规范职业道德，建立健全对失责人员的惩戒和禁业机制，重塑信誉评级行业文明。

　　东方金诚系列腐败案不只表现了个别党员干部本身存在的成绩，也暴露了企业监督管理上的漏洞。比如重招聘、轻管理；重业务知识培训，轻廉洁金融教育；对关键重点岗位缺乏有力有效的监督。

　　案发后，东方金诚建立健全责任落实制度机制、选优配强纪检监察力量、防控重点岗位重点人员廉政风险，做好案件查办“后半篇文章”。“我们这样一个国有控股评级机构的纪委，一定要结合实践，将工作精力和焦点放在监督提示上，放在制度建设上，放在地方八项规定精神落实上，紧盯评审委员会成员、市场营销人员等关键人，找到符合人员配置实践的小切口，做好与才能、力量相婚配的义务。”东方金诚纪委书记付岩峰告诉记者。

　　“从案件查办伊始，我们就把‘三不’一体推进融入办案理念，深化分析发案缘由，聚焦突出成绩，坚持边查边改，完成惩与治的同向、同步、同进。”地方纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组有关同志表示：“虽然发生了金永授、崔润海案，但不能因此抹杀东方金诚近几年的350vip葡亰集团成果，抹杀整个团队整个公司的成绩。金永授、崔润海不能代表整个东方金诚。这些行进中出现的成绩越早暴露越早清算，就越能让东方金诚轻装上阵、奋力前行。”

　　深化金融领域反腐败工作，在边查边改中促进完善350vip葡亰集团

　　“信誉评级行业是国家重要金融350vip葡亰集团领域，行业规模虽�。�但事关金融风险防控和行业波动350vip葡亰集团。金融的基础是信誉，信誉评级是信誉中的信誉。做好信誉评级领域党风廉政建设和反腐败工作，对深化金融反腐具有非常重要作用。”地方纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组担任同志告诉记者。

　　在案件查办过程中，纪检监察机关注重查找监管工作中存在的制度漏洞和监管空白，对国内信誉评级行业存在的成绩进行梳理分析，在边查边改中促进完善350vip葡亰集团。地方纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组在地方纪委国家监委直接领导和银保监会党委全力支持下，会同驻有关单位纪检监察组、公安部门、地方纪委监委等协调分歧举动，构成查办案件的弱小合力，共同做好信誉评级领域系列腐败案件查办和国内信誉评级市场维稳工作。

　　目前，中国信誉债市场规�：托庞�评级市场规模均为全球第二。国内持牌信誉评级机构次要有大公国际、东方金诚、中诚信、联合信誉、新世纪、鹏元等6家机构，都有15年以上350vip葡亰集团历史，业务量均非常可观。2020年5月，《中共地方 国务院关于新时代加快完善社会主义市场经济体制的意见》指出：“健全覆盖全社会的征信体系，培育具有全球话语权的征信机构和信誉评级机构。”

　　为进步行业集中度和竞争力，业界人士建议，加大对国资评级机构扶持力度，经过兼并重组做大做强2至3家国内评级机构，推进国资评级机构提升实力和国际知名度，服务国家经济350vip葡亰集团战略。

　　目前，除中国银行间市场买卖商协会、上海证券买卖所、深圳证券买卖所可直接对评级市场进行管理外，财政部、发改委、人民银行、银保监会、证监会等部门都或多或少具备管理权，存在监管思绪方式标准不一、监管空白与反复监管并存的景象。

　　业界人士以为，针对当前监管责任划分不明晰、部门间监管标准不一致、行业运转不规范等成绩，有必要加强监管顶层设计，构建“防火墙”，探务实行集中一致监管，严厉准入、禁入和加入标准，同时施加行业自律压力，助力信誉评级行业高质量350vip葡亰集团。（吴晶 韩亚栋）